有效管户 倍增计划
工作简报
（第24期）
编者按：客户管理是构建“一体两翼”体系的主体，是一切零售业务发展的根基。为全面增强管户能力，提升管户质效，市行组织开展《2024有效管户 倍增计划》，希望各支行认真贯彻落实，扎扎实实打基础、持之以恒抓落实、久久为功增效能，以高水平的个人客户建设，领航零售业务高质量发展，更好发挥零售业务对全行业务经营的战略基石作用。
7月30日，各支行管户动作如下：
市行营业部
1.今日召开管户例会，分管行长分析点评近期管户成果，并部署月末重点工作。
2.我行7月头部商户与烟草商户目标清单共16户，分解到人建立台账逐户联系，本周完成全部走访。
3.结合私行临界客户清单，邀请首席客户经理共同走访临界私行客户。
4.结合营业部交叉营销方案，以线上贷款、POS商户、聚合码商户、普惠小微贷款等客户为目标群体，由管户团队分户认领，对目标客群进行综合零售营销活动。
5.整理下发8月到期存款、理财、大额存单客户对接台账，分解到具体管户经理，提前对接。
芝罘支行
1.组织召开零售例会，强调本周管户重点工作，强调网点重点报送临界值待提升、周末大额资金和高流量低存量重点清单客户联系台账，对网点台账报送存在问题进行强调，同时要求做好头部、烟草商户走访工作，要求月底前将进度表内商户全部走访完成。
2.组织青年员工开展代理保险现场营销话术演练，要求网点反馈演练视频，分管行长对网点演练情况做出评价。
3.每日常态化做好头部、烟草商户联系走访工作，建立台账，每日反馈联系情况和照片。今日走访商户19户，其中头部商户10户，烟草商户9户，对客户重点对接存款、商户e贷、信用卡、乐分易、网捷贷等产品。
保税港支行
1.支行行长、分管行长履行首席客户经理职责，走访私行待提升客户，了解客户资金情况及客户金融需求，动员客户资金留存。
2.支行召开重点工作推进会，会上各网点主任汇报头部商户及烟草商户走访情况，个金部每日督导网点走访进度。
3.继续开展营销话术比拼活动，个金部抽查网点电话录音，对录音进行点评，对存在问题进行纠正。
4.个金部提取8月份定期到期、大额存单到期、理财到期、保险到期台账下发网点，督导网点及时联系到期客户。
福山支行
1.组织网点继续开展私行待提升客户走访提升活动。分管行长吴倩倩协助网点开展待提升私行客户走访，了解客户资金情况，介绍私行增值服务，对客户资金进行挽留，力争私行达标。
2.组织召开农银人寿期交产品培训会议，各网点逐个进行营销话术演练。分管行长逐一点评，对存在的问题进行指导和解答。
3.提取8月到期定期存款和7月到期未转存定期存款组织网点进行邀约增存。
4.继续组织网点走访头部商户和烟草商户，以惠存惠省为营销点，提升商户在我行存款。已走访头部商户13户，烟草商户13户。
龙口支行
1.继续做好重点商户的营销走访工作，目前各网点已对接走访烟草商户60户、头部商户66户。对接走访中详细了解商户需求，向客户介绍我行贷款、信用卡、理财、保险等产品，并加上客户微信，后期将持续做好客户沟通和维护，不断提升客户贡献度。
2.截止今日，龙口支行第一批9户私行待提升客户已对接走访完毕，其中有4户因出国、终止经营等原因确实无法提升，另外5户短时间内暂不能提升，后期支行和网点将持续加强客户沟通，争取客户尽快再次达标。
3.支行提取三季度到期保险明细下发至各网点，要求各网点对照清单逐户对接客户。
莱阳支行
1.支行分管行长、个金部经理对月末个人存款、部分重点指标发展缓慢的网点进行现场督导。对管户情况、台账登记等进行抽查，帮助网点分析薄弱指标的提升措施。并与网点主任走访部分重点客户。
2.通报各网点头部商户、烟草商户的走访进度，督促商户较多的网点加快走访进度，按时反馈走访照片及走访台账。今日走访对接商户5户，向客户介绍各类联动产品，了解客户经营情况，加大存款＋产品的组合营销。
3.对各网点反馈的代理保险营销话术及演练视频进行点评，优秀话术网点为冯格庄支行，优秀演练视频网点为东郊支行。将优秀话术及优秀演练视频进行全行推广学习。
4.组织召开大堂经理每周工作例会，个金部对各类联系台账的联系、登记进行再强调，要求各网点务必做好管户工作，确保各项业务颗粒归仓。
蓬莱支行
1.分管行长、网点继续走访私行待提升客户，了解客户经营情况和金融需求，营销客户通过贷款和资金合并等方式提升金融资产。目前第一批私行临界客户提升已全部走访。
2.继续组织网点走访头部商户和烟草商户。累计走访32户，对新增烟草商户入网已全部对接完毕。
3.组织对保险到期对接率低的网点逐户分析原因。
招远支行
1.支行召开零售例会，现场通报网点主任、营销副行长、客户经理2季度管户排名情况，对排名靠后的2名营销副行长重点督导，要求落实每周查询客户资产动作，了解客户资金动向。
2.分管行长娄晓宁走访私行待提升客户王某，主要为客户传达当前利率下行资产配置理念，后续我行将继续跟进，力争客户回笼资金留存我行，提升达标私行客户。
3.检查网点临界值客户联系提升情况及各层级客户筛选，行外凑一凑，进行保险资产配置。
4.调研同业利率情况，下发网点，针对利率差主要做好保险对接，对拟流失客户重点跟踪对接。
莱州支行
1.7月29日晚召开个金业务指标督导会。检查各网点白名单客户档案，通报支行“三大岗位”管户人员业绩及全市排名。颁发电销话术达人奖，激励优秀员工，树立榜样。
2.通过私行系统查询市行7月21日下发的月日均金融资产580万左右9名私行客户金融资产提升情况，已有2名私行客户按照预期达标，还有1名原计划7月末达标，但金融资产下降，已联系客户，了解资金回笼情况。
3.分管行长周英明到朱由支行检查贵宾客户管理工作，了解私行客户月末资金变动情况。
栖霞支行
1.组织网点继续开展头部商户走访活动。各网点借助网金下调节点，走访头部商户及烟草商户，开展农银期交保险，本周累计走访9户。
2.首席客户经理带头走访待提升客户，协助网点提高产能。
3.个金部到网点查看保险到期对接台账登记情况，对登记不详实的要求网点再次联系客户补充登记。
4.继续组织青年员工电话营销并提交录音，个金部筛选优秀录音下发参训员工学习提升。
海阳支行
1.走访私行客户。行长助理刘芩宇走访私行客户。刘行长详细了解客户企业经营详情，并向客户重点介绍了私行保险等相关产品，同时针对客户子女的资产配置也提出了合理化建议，希望客户持续增加在我行的金融资产。
2.支行赴网点检查。支行个金部到营业部检查7月临界值客户提升联系台账、贵宾客户管户工作日志等，对台账里发现的问题提出整改意见；同时对财富顾问进行业务培训，指导其熟练运用PBS系统
3.做好头部、烟草商户联系走访工作，建立台账，每日反馈联系情况和照片。
4.提取各网点私行变动客户清单，要求网点进行逐户走访维护。
牟平支行
1.组织网点进行头部商户、烟草商户等重点商户走访，了解客户经营情况，推荐时时付等产品，目前已走访49户。
2.分管行长与个金部经理走访网点，检查重点台账登记情况，对农银期交保险营销明星现场颁奖。
3.分管行长张小杰走访机关幼儿园王园长，对接开户与缴费业务。
4.逐一对接2户私行降级客户，详细了解客户资金变动及再提升情况。
长岛支行
1.分管行长赴营业部参加晨会，就本周零售例会内容进行传达，就月末存款组织等重点业务进行督导。
2.走访私行客户2户，就资金结算、代发工资、存款等业务开展交流，开立通知存款180万，助力月末存款。
3.走访重点商户2户，就渔家乐经营与客户进行交流，并现场为客户展示我行掌银优惠活动。
4.逐户比对今年以来的10万元以上贵宾客户降级清单，分发管户人员进行逐户对接走访，抓紧补位。
开发区支行
1.分管行长协助网点走访私行待提升客户，了解客户经营情况和金融需求，营销客户通过贷款和资金合并等方式提升金融资产。
2.本周继续开展网点营销话术评比活动，本周主题为临界值待提升客户营销，每家网点提供2个营销电话录音参加评比，支行将评选出优秀电话供各网点学习借鉴。
3.继续组织网点走访头部商户和烟草商户。今日走访8户，累计走访30户，了解经营情况和金融需求，介绍活期理财、通知存款等业务，同时对信用卡、经营贷款、乐分易等产品进行营销，提升客户贡献度和产品覆盖率。
4.利用大堂例会集中检查前期布置的贵宾客户档案建立情况，提问部分重点客户信息掌握情况。
莱山支行
1.继续到网点检查各类台帐的对接联系工作。
2.督促网点进行电话营销，并上报录音备查，本周营销主题定期存款。
3.走访待提升客户，了解客户金融需求及资金周转情况，尽可能做到提升。
4.提取三季度保险到期台帐，发放网点，做好对接工作。
5.继续组织网点开展烟草商户和头部商户走访活动，并做好后续跟进工作。
高新区支行
1.个金团队负责人对网点定期存款到期客户联系台账、临界值客户台账、管户客户台账进行检查，对存在的问题提出整改建议。
2.目前网点对接头部商户、烟草商户共计25户，详细了解客户资金流动和金融需求，向客户营销我行定期存款、保险、信用卡等产品。
3.网点主任走访私行待提升客户，了解客户近期经营情况、资金流动和金融需求，就目前利率下行趋势向客户推荐期缴保险产品。
4.网点发送客户营销录音至支行微信群，个金团队对网点营销情况进行点评。
自贸区支行
1.支行召开个金例会，要求网点上交临界值客户联系台账以及定期到期客户联系台账，检查了各网点上周的联系提升情况，对于登记不够详细的网点，要求进行再次联系，补充完善。
2.要求网点对私行待提升客户进行再次梳理，发掘有潜力的客户，结合市行下发清单，进行新一轮走访。
3.支行对前期下发的烟草商户清单营销进度进行了统计，对于未营销完成要求管户人员逐步汇报客户预约情况及营销进展，对于落后的管户人员进行督导，要求抓紧月底时间，尽快提升。