资产配置导入培训—扶余支行

       2024年7月29日，省分行个人金融部私人银行中心资深专员王卉带领培训导入讲师莅临扶余支行开展资产配置试点导入培训。扶余支行行长安红丽、副行长白雪、个人业务部经理、支行兼职财富顾问及全辖网点负责人参加了此次导入培训。

       开班仪式后，导入讲师张小磊老师通过DCRM系统对各网点准备的目标客户进行资产分析，并提供了资产配置建议以及后续客户邀约面谈营销及资产配置辅导。现场学习氛围浓厚，通过学习，学员们对营销方式方法都有了新的理解，新的思路。

       当日下午，张小磊老师为学员们分析了当前经济形式，普及了相关经济学常识，同时还进行了理财工具分享，讲解各工具的功能、使用方法及技巧，并教大家如何运用工具进行客户的日常维护及产品分析。

       培训会上，松原市分行副行长潘晓辉对扶余支行的此次培训提出相关要求，潘行长强调当前形势下做好客户管户与建联工作是至关重要的，同时希望培训人员能够珍惜此次省行给予的学习机会，在培训过程中要及时发现问题解决问题，与老师积极探讨。此次培训后，大家要做到学有成效，在业务指标及个人管户营销能力上实现双提升。

        7月30日，张小磊老师为学员们讲解了如何帮助客户了解理财产品，如何定期为客户进行售后服务，汇报收益情况等相关客户培养方法。还为学员讲解资产配置的原因及底层逻辑，如何明确基金、理财产品分类，分析产品详情。帮助学员们明晰资产配置的实际用处及优点。

        理论学习后， 张小磊老师带领学员进行陌生客户建联实战演练，每人20通电话建联目标任务，在场学员通过对老师传授的话术、技巧等方法实际应用建联后，微信通过率均达到80%以上，并在添加客户微信后对客户进行了分层分类管理。老师利用模板指导学员制作了客户经理名片便于客户可以快速熟悉自己并加深客户印象，实战演练成效斐然，各位学员们也表示收获满满。

       未来几天，培训将通过对新员工、网点骨干资产配置营销指导，客户面谈现场辅导，深入网点实战等方面进行导入，希望学员们可以结合本周所学，转变传统的营销意识，开拓新的营销模式方法，将管户工作作为一项长期日常工作，做到常沟通，常联系，以专业视角为客户提供有效的投资建议，从而提升我行品牌影响力，扩大客户群体，实现业绩指标持续攀升。