2024年7月29日上午11:30左右，一名身穿黑色外套的中年男客户来网点柜台办理银行卡代办取现业务，金额为1000元人民币。柜员在办理取现业务前，系统提示该卡状态异常，柜员立即对该卡进行了联动查询，显示该卡内存在管控，具体为黑名单及二道跑等涉赌涉诈类封控。柜员对卡进行了流水查询，发现流水中有他人转账记录，于是询问客户资金来源及取款用途，客户声称来源为借款，本次取现是帮老板代办。随后柜面询问客户老板联系方式，并电话联系进行进一步核实，但对方一直未接电话，因该笔取现业务存在疑点且并未核实成功，于是告知客户若需取现，需要本人携带身份证来网点办理，并记下客户关键信息作为重点关注对象。
下午大约14:00左右，卡主本人携卡来网点亲自办理取现业务，柜员再次询问客户取现用途及资金来源，卡主同样表示来源为借款，但所说的名字和流水中转账人名字不符，且交流过程中，客户含糊其辞，没有很清楚地说出来源及用途。经过柜面双人核实，认为该客户存在可疑，于是决定无法为客户办理该笔取款业务，后客户离开网点。
大概半小时后，该位客户又返回网点，表示要销卡取现，因卡内存在管控，于是柜面先联系了开户行询问是否可以正常办理销卡，开户行表示可以。为确认卡主用卡的合理合法性，主管又联系了属地派出所进行确认，派出所接到消息后，立即出警前来网点核实，等待警方过程中，主管通过告知客户需要联系开户行进行确认后方可办理的方式来稳定客户情绪。约10分钟后，警方到达网点。随后在与客户交谈核实过程中，警方发现客户存在网络赌博的行为，顾将客户带回警局进行做进一步调查。
经警方侦查核实后该位客户因参与网络赌博已被依法拘留。建行自贸区支行将持续按照分支行柜面取现“四步法”，全面进行风险识别，同时，严格落实公安提示的“三必问”，并积极推进警银联动机制，共同防范和遏止各类金融犯罪活动，维护金融秩序保障客户资金安全。