建行鸡东建银支行反诈案例
一、 案例背景
随着科技的快速发展，网络已经渗透到我们生活的各个领域，极大地提高了工作效率和生活便利性。然而，一些不法分子却利用网络实施诈骗活动，企图骗取无辜民众的钱财。特别是老年人群，由于信息获取渠道有限，防范意识相对薄弱，更容易成为这类诈骗的受害者。
二、 案例简介
2024年7月25日，鸡东建银支行就成功拦截了一起诈骗案件，及时保护了老年客户的资金安全。
当天上午，一位老年客户神色慌张地走进银行，他向柜员表示，自己在微信上与一位“律师”沟通，并按对方的要求，需要立即转账缴纳一笔差旅费，由于对方语气严肃，且在微信上与老人沟通已久，老人深信不疑，便急忙来到银行办理转账手续。在办理业务工程中，“律师”还打电话来催促老人：“如果银行不能汇款，您微信转给我也是可以的。”
在一旁的营运主管察觉到了老人的异常表现，便耐心地询问了事情的经过。在听到老人的描述后，立刻警觉起来。她告诉老人，这很可能是一起诈骗案件，因为律师不会通过微信要求缴纳差旅费。为了验证事情的真伪，网点上网搜索了这家律师事务所，并查看了老人与“律师”的聊天记录。聊天记录中，“律师”表示：“只要您将差旅费汇过来，我们就到您那边，帮助您处理案件。”
与此同时网点及时拨打了当地反诈中心的电话，反诈中心的民警迅速响应，赶到现场进行调查。经过详细询问，我们了解到老人被土地案件官司困扰，在直播间看到律师事务所的广告后心动不已，并添加了对方的微信，为了尽快解决这个案件，老人拿着“律师”提供的账号来到银行进行转账。“你想想看，业务还没办理，就先让你交钱，这就是典型的诈骗。”民警一边翻阅其聊天记录一边分析诈骗手法，并提醒老人务必选择正规律师事务所，切勿轻信网络上的广告。经过民警和银行工作人员的耐心劝导，老人逐渐醒悟，终止了转账行为，成功避免了损失。
三、 案例启示
这起案件再次提醒我们，在科技日新月异的今天，防范诈骗已经成为一项重要的社会任务。作为银行工作人员，我们应该时刻保持警愓，严把关口，确保容户资金安全。
首先，我们要加强客户教育，提高客户防范意识。通过发放宣传资料、开展讲座等方式，向客户普及诈骗知识和防范技巧，帮助他们识别各种诈骗手段。
其次，我们要加强内部管理，完善风险防控机制。通过建立健全的规章制度和操作流程，规范员工行为，确保业务办理的合规性和安全性。同时，加强员工培训和教育，提高员工的风险意识和识别能力。
最后，我们要加强与社会各界的合作，共同打击诈骗犯罪。通过加强与公安机关、监管部门等机构的沟通和协作，建立信息共享和联合打击机制，合力打击诈骗犯罪。
总之，只有我们共同努力、加强防范、严把关口，才能有效地遏制诈骗犯罪的蔓延势头，保护人民群众的财产安全。