一、案例经过
2024年7月某日，客户孙某通过银行推出的线上预约取号功能，预约到牡丹江太平路支行办理业务，网点人员通过主动触达了解到该客户想要了解银行金条的业务，在了解到客户的诉求后，网点工作人员为客户详细讲解了实物贵金属与如意金积存的区别及业务办理流程。客户对银行的金条非常认可，想要第2日到网点提取黄金实物，网点工作人员与客户添加了企业微信，发送了购买如意金积存的马上银图片，客户使用手机银行成功购买200g金条，晚点儿为客户提前准备好金条实物，客户于第2日办理了提金，仅用一次到店业务办理成功，对网点的服务感到非常满意。
二、案例分析
该网点利用线上预约，网点触达的方式提前了解客户的需求，与客户深层交流，解答客户对银行金条的各种问题，提前为客户配备好需求的金条实物，既节省了客户到店的频次，又使网点为营销提前做好准备工作，提升了客户对全程服务的体验与网点的营销能力。
三、案例启示
（一）注重员工专业素养培训。工作中脚踏实地，与客户沟通咨询业务时能够快速，准确，及时且全面的告知客户金融产品特性，发掘客户需求，从专业化，智能化，个性化的服务满足不同客户需求，赢得客户信赖。
（二）强化网点人员服务责任意识，要求全员掌握手机银行微信公众号及小程序具体使用流程，做到全员会用，便于向客户推荐线上线下服务一体化服务的便捷之处，做好产品的精准推荐和客户营销转介，赋能各项营销工作和网点竞争力。