根据《关于加强2024年内部控制手册深化应用工作的通知》要求，白城长庆支行通过组织培训，认真学习各岗位《内部控制手册》。下面就是一则通过学习《内部控制手册》所避免的客户经理“代客办理业务”的典型案例。
案例经过
2024年7月，某支行客户经理曲某，在当日临近下班时，接到客户电话，客户表示有一笔保险款需要当日存入银行卡中，客户表示正在开车前往网点的路上，为防止网点结账完毕无法存款，请求客户经理曲某先垫款帮忙以汇款形式先行存入本人账户，等本人到达网点后，返还现金。因我行前期认真学习《内部控制手册》，客户经理曲某未答应客户请求，第一时间安抚客户不要着急，开车注意安全，并同步与网点负责人进行沟通，延迟结账时间；客户于17：10到达网点，客户经理曲某在网点门口迎接，并全程陪同客户办理完存款业务。
案例分析
客户经理按照《内部控制手册》中“代客操作”的相关要求认真履职，有效规避了操作风险，了解日常与客户沟通时每个环节对应的风险点，能够严格按照内控规定合规办理业务避免操作风险。
案例启示
（一）网点每个岗位都需要认真学习《内控内部手册》，全面掌握业务处理工作中各种业务的风险点，提升业务操作的合规性，提升了业务风险的管控力度。日常工作中各个岗位人员要知道什么“能做”、什么“不能做”。
（二）基层网点是接触客户的最前沿，在秉持着以客户为中心，为客户办实事的同时，一定要以《内部控制手册》严格要求自己，不能“走后门”；不仅要将“服务至上”贯彻于日常工作之中，也要时刻谨记风险无小事。
（三）在网点日常工作中，要持续全员学习《内控控制手册》，在结合自身岗位的同时要用好《内控控制手册》，知晓工作岗位中每个环节的风险点，防范各类风险。