打击理电信网络诈骗关乎人民群众财产安全，是党中央高度重视、习近平总书记亲自批示的一项重点工作。工商银行周口项城支行积极践行“金融为民”的初心使命，坚决守好反诈防线，用实际行动守护百姓“钱袋子”，取得了良好成效，赢得了客户的信任及赞扬。2020年以来，我行累计开立对公户近千户，目前无一户涉案，支行员工连续两年荣获周口市2022年2023年度百家反诈标兵，协助公安机关抓获诈骗犯罪嫌疑人12人，数次受到当地公安机关的嘉奖。具体做法如下：
一、健全机制，协同配合
项城支行成立了以支行行长为组长、对公、个金主管行长为副组长、各网点负责人为成员的反洗钱、打击电信网络诈骗工作领导小组，各条线、部门之间建立了完善的沟通协调机制，小组定期召开会议，对阶段性防范打击电信网络诈骗过程中遇到的问题进行分析梳理，总结经验，改进不足，不断修补打击电信网络诈骗实际操作中的漏洞，增强支行防范打击电信网络诈骗的能力，为项城支行防范打击电信网络诈骗工作提供了强有力的机制保障。
二、善用工具，警银联动
我行在对公账户的开立及管理中，从新开立账户和账户使用两方面入手，充分应用总行大数据风控平台“工银融安e信”，落实账户管理措施，在账户开立过程中，重点强化开户意愿、注册地址、经营范围、经营地址等信息的核实，对法人及受益人反洗钱等级、风险等级等进行详尽查询；在账户存续期管理过程中，加强账户异常行为和异常交易监测，尤其在账户调额及解控中，各岗位人员履职尽责，严格按照操规及职责权限提供服务。针对当前电诈犯罪组织化、集团化、产业化、链条化新动向，我行利用“融安e核”智能反诈实时模型，不断加大大数据、人工智能等技术在企业账户全生命周期管理中的应用，24小时不间断监控电信诈骗最新手法，从每天的海量交易中敏锐捕捉风险信息，针对“融安e核”捕捉的风险账户信息，及时进行账户闭环。在对公账户的开立及业务办理中，引导账户所有人自觉遵守银行账户管理政策，主动配合银行机构做好相关审核工作，发现涉案线索及时与当地反诈中心联系，对需要解控的对公账户均送往当地反诈中心进行核查，经核查后盖章确认，我行再进行解控工作，充分运用警银协作机制，共同防范电信网络诈骗案件发生。
三、进企入户，加强宣传
我行在辖内各网点分别成立宣传小组，对企业客户定期组织开展走进企业活动，围绕账户风险防范知识、防范电信网络诈骗等内容，面对面开展反诈宣传，提醒对公账户法人及受益人规范对公账户的使用，如遇问题第一时间向金融机构或公安机关反馈。对规模企业客户，我行积极开展共建活动，在企业年会等场合通过反诈情景剧演出、脱口秀等喜闻乐见的文艺形式向企业员工宣传《反电信网络诈骗法》，普及出租出借买卖银行账户的惩戒措施，积极发放《防范电信网络诈骗宣传手册》，揭露典型诈骗手法和危害，多角度说明出租出借银行账户不仅是违法的，而且还会被不法分子利用，使自己成为洗钱帮凶。
下一步工作中，我行将继续按照监管及上级行要求，延续前期经验做法，分析不足并加以改进，在做好业务发展的同时，统筹做好优化账户服务和账户风险防控工作，提升客户账户业务体验，争取在打击理电信网络诈骗工作中取得更大成效。