阜新银行大连高新园区支行启动“警银联动”机制成功堵截两起买卖银行卡事件

        近日，阜新银行大连高新园区支行连续拦截两起可疑开卡事件，通过警银联动有效防控，对异常情况及时管控和处理，辅助公安机关成功锁定买卖银行卡犯罪团伙，从源头上遏制违法犯罪事件发生。

        2024年7月16日上午一名男子来到阜新银行大连高新园区支行办理开卡业务，开卡用途为“方便使用”，理由含糊。支行工作人员在与其对话过程中，明显感觉到客户对于银行业务非常了解，要求开立一类卡并需要5万的转账额度。尽职调查时询间工作单位，男子说不清楚，表示是单位新招聘的司机，询间单位地址时男子也回答不上来，尽职调查过程中男子眼神躲闪，反复通过微信和电话向他人寻求回复，并刻意避开工作人员。

        支行立即启动“警银联动”机制，在发现可疑情况后迅速向反诈中心汇报可疑情况。民警赶到现场询问情况后，基本可以确认存在上游买卖银行卡团伙，最后将其带回派出所问话。

        2024年7月17日中午，另一名外省籍男子到支行办理开卡业务，开卡用途为代发工资，男子能准确说出单位名称，支行询问该单位在哪家支行开户，于是该男子到网点门外微信与他人联系询问。于此同时，支行工作人员紧急联系辖内各支行，确认该单位未在我行开立对公账户。经支行人员与男子进一步沟通了解到，该名男子经中介帮忙介绍工作，今早刚刚抵达大连，便从火车站赶到高新园区与联系人对接，该名联系人指使男子打车到支行开卡。至此支行工作人确认其存在疑似买卖银行卡的上游联络人，于是询问男子开完卡自己用还是别人用，男子坚持说给自己用，用于工资入账。整体情形疑似该男子被犯罪团伙利用，本人并不知情。支行再次启动“警银联动”机制，最后由警方将其带回派出所问话。

        当日下午三点左右，警方着便衣将该男子带回支行，希望支行配合警方为其开户，欲将其上游骗子引出抓捕，支行将情况紧急上报上级行和属地人民银行后为该男子开立一类卡，开立后立即采取终止所有金融交易限制措施。

        通过公安机关和阜新银行大连高新园区支行的携手努力下，公安部门将涉嫌违法犯罪嫌疑人宋某和张某成功带回，并已锁定上线买卖银行卡团伙，目前已展开抓捕。大连市高新园区打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室对阜新银行大连高新园区支行高效、专业的行业作风与职业素养给予了高度评价，特向支行致以表扬信，以此鼓励支行和其他行业同胞们继续秉承求真务实的严谨作风，持续与公安部门通力合作，共同打击网络诈骗犯罪。

        阜新银行大连高新园区支行也将再接再厉，一如既往地保持高度的热情，将反诈工作落到实处，为公安部门提供线索和第一手信息，为人民群众创造更安全、更和谐的社会环境，营造良好的金融生态环境。