2024年7月23日下午,农行库尔勒市支行营业室成功堵截一起“利用微信支付百万保障关闭扣费”设置陷阱诈骗事件,成功堵截客户1万元资金损失。
2024年7月23日下午4点55分左右,一客户来到我行网点办理银行卡挂失业务,客户经理张丽接待该客户并进一步询问客户银行卡是否丢失,客户回答说没有丢失,但自己的银行信息疑似泄露。客户经理张丽见客户神情紧张,比较着急,得知客户的卡不在身上,立即帮助客户登录手机银行查看,进行了口头挂失,堵截了客户1万元的资金损失。随后继续询问具体情况,客户表示自己可能遭遇诈骗,并提供了一些页面截图。起初,客户接到一陌生电话,对方声称微信上“百万保障”免费期已结束现在需立即关闭否则将每月自动扣费,影响征信。然后引导客户在浏览器输入提供的网址进到虚假的“中国人民银行官方网站”,查看“百万保障”扣费内容,让客户信以为真。之后便诱导客户加入QQ群,开启视频会议屏幕共享,窃取验证码。随即客户便收到开通工行手机银行以及电子账户的短信,但实际该客户并未持有工行卡也未在工行发生业务。紧接着诱导客户将银行卡里的钱转入工行电子账户,由于客户持有的农行卡中没有钱,便让客户打开支付宝查看借呗借款额度,让客户全额借出,但客户只借款1万元到农行卡中。后续诈骗分子让客户提供自拍照等身份信息以便将钱转入电子账户,客户意识到情况不对,立即来到我行寻求帮助。客户经理张丽了解了具体情况以后,让客户打开手机查看,诈骗来电显示为阿克苏地区,拨出之后却变成空号。客户瞬间恍然大悟,庆幸没有造成不可挽回的损失,并感谢我行工作人员在较短时间做出应对和处理,挽回了损失。最后,客户经理张丽告知客户通过输入网址进入官方网站的方式并不正规,安全性较低,这种所谓的官方网站、银行服务号发送的短信都是以假乱真。如果接到所谓客服的电话,一定不要轻信,有任何疑问可以向官方平台核实,尤其涉及账号密码、验证码、转账操作的时候,务必提高警惕不要随意透露自己的个人信息。并再次向客户宣传反诈知识及相关案例,客户充分了解后也认识到了电诈的危害,并表示以后一定加强防范意识。
风险特征:
1.不法分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息,在极短的时间内发布范围很广,侵害面很大,所以造成损失的面也很广。
2.不法分子利用伪基站、外地号码等形式,冒充政府、企事业单位、亲友向群众群发诈骗短信或采用声音极低无法辨认的方式短暂通话。
风险处置:
1.发现客户异常行为,银行工作人员第一时间核实具体情况并阻止客户转账。
2.提示告知客户,通过警银协作对其客户开展电诈风险提示。
3.及时转发全行网点共享案例,进行风险提示。
防范电信网络诈骗,我行一直在努力和实践,反诈骗宣传活动取得了显著成效。堵截了多起电信网络诈骗案件,为金融消费者挽回了大量经济损失。同时,我行还通过广泛的宣传和教育活动,有效提升了公众的防骗意识和识诈能力。但犯罪方式和手段层出不穷,我行将继续深化反诈宣传工作,不断创新宣传方式和方法,努力构建更加坚实的反诈防线,为人民群众的财产安全保驾护航。同时,广大客户也需做到高度警惕,不要随意透露自己的个人信息。
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