一、本月活动开展情况
7月，高新区支行在继续推进“促自律 强合规 除隐患”专项行动的基础上，更加注重细节，强化执行力，确保合规工作不留死角，不走过场，本月重点围绕“讲合规”开展专项活动。
二、重点工作开展情况
（一）分行专业部门到支行开展帮扶指导
7月6日上午，郑州分行内控合规部副总经理王超到高新区科学大道支行指导调研。
首先，高新区支行纪检员和网点负责人向王总介绍了网点人员安排、员工工资收入、个金和普惠等重要指标的完成情况。然后王总强调在监管环境趋严、风险防控要求提升的背景下，要利用网点“晨会三分钟”向员工提示业务风险，多关注员工日常行为动态，网点召开的内控案防分析会要针对常见业务中的难点进行分析研究，结合“质量锻造年”活动开展先进讲合规、“三新人员”话合规等工作，让合规意识深植于每位员工心中。
此次调研指导，充分展现了分行对一线员工工作生活的关心，更为基层网点下一步工作指明方向。高新区支行将继续强化学习，提高综合能力；严格风险把关，提高核算质量；做好服务，促进网点转型，为郑州分行旗舰分行建设作出贡献！
（二）支行周例会讲合规
6月27日，张军亮行长围绕当前外部监管的严峻形势、上级行的具体指导方针以及支行的实际工作执行情况，为大家详细讲述“促自律 强合规 除隐患”专项行动具体要求，提出了“五严”的具体要求，确保合规文化的深入落实和风险防范的有效实施。
新提拔人员结合本本质工作，从自己对内控合规的重要性、案例风险、工作中风险防范措施落实情况、取得的成效与感悟几个方面进行分享。
（三）专业部门、网点学开展案件风险警示教育
7月支行个金、个贷、公司信贷、普惠业务、机构结现等专业以及各网点主要围绕《郑州分行正负面典型案例库（2024年二季度）》开展案例学习，重点是对贷前调查未尽职（信贷领域）、贷后管理不到位（信贷领域）、信贷基础管理薄弱（信贷领域）、业务受理审核不规范（大个金领域）、日常履职不到位（大运管领域）、违反现金管理规定（大运管领域）等进行学习讨论。
经过深入学习和热烈讨论，各支行个金、个贷、公司信贷、普惠业务、机构结现等专业以及各网点的员工们对《郑州分行正负面典型案例库（2024年二季度）》中的案例有了更为深刻的理解。大家纷纷表示，这些案例不仅是对过去工作的一个反思，更是对未来工作的一个警醒。
在贷前调查未尽职的案例中，信贷客户经理深刻认识到，贷前调查是防范风险的第一道防线，必须全面、深入、细致地进行。他们表示，在今后的工作中，将更加注重对借款人资质的核实，加强对借款用途、还款来源等方面的调查，确保每一笔贷款都符合风险控制要求。
在贷后管理不到位的案例中，信贷客户经理意识到贷后管理的重要性不亚于贷前调查。他们表示，将加强对贷款资金的监控，确保资金用途合规，同时加强对借款人的还款能力评估，及时发现并处理潜在风险。
在信贷基础管理薄弱的案例中，信贷客户经理认识到基础管理的重要性。他们表示，将加强对信贷档案的管理，确保信息的完整性和准确性，同时加强对信贷系统的维护，确保系统的稳定性和安全性。
在业务受理审核不规范的案例中，理财经理认识到规范操作的重要性。他们表示，将加强对业务受理流程的培训，确保每一位员工都能熟练掌握并遵循相关规定，避免因操作不规范而导致的风险。
在日常履职不到位的案例中，运行主管和客服经理深刻认识到自己的责任。他们表示，将加强对职责的认识，明确自己的工作职责和要求，确保在日常工作中能够尽职尽责，避免因疏忽大意而导致的风险。
在违反现金管理规定的案例中，运行主管和客服经理意识到现金管理的重要性。他们表示，将加强对现金管理规定的学习和培训，确保每一位员工都能熟练掌握并遵循相关规定，避免因违反规定而导致的风险。
通过学习讨论，员工们不仅提高了对风险的认识和防范能力，也增强了团队之间的凝聚力和向心力。他们表示，将继续保持对工作的热情和责任心，为郑州分行的稳健发展贡献自己的力量。
三、下一步工作计划
（一）继续深化合规文化建设
在接下来的工作中，支行将继续加强合规文化的建设和宣传。通过组织各类活动，让每一位员工都能深刻认识到合规工作的重要性，自觉将合规要求融入日常工作的方方面面。同时，支行将加强对新员工的合规培训，确保新员工在上岗前就能树立起牢固的合规意识。
（二）加强风险排查和整改
支行将定期组织风险排查工作，对各类业务进行全面梳理和排查，确保不留死角。对于发现的问题和风险隐患，将立即进行整改，并追究相关责任人的责任。同时，支行将加强对整改工作的跟踪和督导，确保整改措施得到有效落实。
（三）加强与分行部门的沟通协作
支行将加强与分行部门的沟通协作，及时了解制度和要求的变化，确保业务运行的合规性和稳健性。同时，支行将积极参与分行部门组织的各类活动和培训，提高自身的业务水平和风险防控能力。