客户张先生在我行存款金额最近几个月一直在下降，每月发薪日后也会迅速转走。客户经理王经理发现客户异常行为后引起了高度重视，刻意在发薪日邀请客户张先生到理财室喝茶，了解情况。
经过短暂的沟通后，客户告知了资产一直流出的原因。主要是现在利率下行，客户选择了另一家商业银行，去存更高额的定期。每月发了工资，还在某商业银行做了基金定投业务。并且有较大波动，客户觉得很不适合自己，但是考虑到定期利率的问题，还是选择了某商业银行。并且客户也表达了，更愿意在工行办理业务，距离更近，更熟悉环境和工作人员。就是觉得工商银行的定期确实比某商业银行低太多。
恰巧在王经理与客户沟通的过程中，网点负责人黄行长路过理财室，听见了客户的诉求。黄行长直接就问客户是否了解过我行的积存金业务。
黄行长和王经理开始给客户讲解我行积存金业务。在沟通中我们特别注意抓住客户的痛点。某商业银行定期利率高，但是给客户做的基金定投客户很不满意，以己之长攻彼其短，营销重点放在了如意金每月缴存的投资方式。与客户现在某商业银行做的基金定投业务做对比。如意金的投资方式和基金定投类似，但是由于两者投资标的的不同，两者波动率、收益率大不相同。
营销对比法成功击中了客户的痛点，客户也认可，相对基金定投，如意金定期缴存.的方式，更适合自己这种不愿意承受太大波动，又想每月存点钱的需求。最后客户成功签约了如意金定期缴存业务。
通过此次“金融知识普及万里行”活动，该行不仅将金融知识送到了群众身边，更通过实际行动践行了社会责任。未来，工行xx支行将继续加大金融知识普及力度，创新服务模式，确保金融服务惠及更多人群，为构建和谐金融环境贡献更多力量。
送走客户后，黄行长根据这个客户的实际情况和王经理展开讨论和总结。客户开通 如意金业务只是第一步，要利用好我行多元化的理财方式，让客户感受到理财的一站式服务，争取早日把客户它行存款转移到我行。