为响应党中央、国务院的号召，深入贯彻落实打击治理电信网络诈骗工作的决策部署，近日，海南农商银行儋州支行组织召开2024年上半年反电诈工作总结及部署会议。领导班子、全体不当班员工共270余人参加会议。
会上，党委委员、副行长王先春围绕2024年上半年反电诈工作形势、反电诈工作存在的问题进行深度剖析。
党委书记、行长蒋华就下一步如何扎实推进反电诈工作进行部署安排，并提出以下要求：
一是加强客户身份识别。对新开立个人账户需加强客户身份识别工作，并根据尽职调查结果结合客户风险等级限制非柜面转账渠道限额。
二是加强审核柜面取现业务资金来源。办理柜面取现时严格按照《关于个人账户取现转移涉诈资金的风险提示》执行。
三是加强解限高风险业务审核。二级支行须加强解限高风险业务审核，严格依规执行加强型尽职调查。
四是严把新开立企业账户关口。务必加强对公账户开户尽职调查，非供应链客户（贷款、票据）一律按照尽职调查管理办法采取加强型尽调，严格审核业务真实性，并根据尽调结果给予客户相匹配的非柜面额度。
五是加大反电诈工作问责力度。对于不按文件规定落实的人员，将根据相关管理办法进行严肃问责。
六是提高思想认识，强化责任担当。全行上下深刻认识到打击治理电信网络诈骗工作的重要性和紧迫性，将反电诈工作作为常态化重点工作来抓，层层压实责任，确保各项反诈措施落实到位。