随着金融行业的快速发展与变革，内控合规作为保障金融机构稳健运行、防范金融风险的重要基石，其重要性日益凸显。为积极响应分行《关于开展内控合规“质量锻造年”主题活动的通知》，秦岭路支行深入开展“警示与反思”大讨论活动，旨在通过集体学习与深刻反思，强化内控合规意识，提升工作质效，为分行的高质量发展贡献力量。
2024年6月21日，秦岭路支行组织全体员工召开“警示与反思”大讨论，主要包括电子银行尽职调查防范风险案件，加强反洗钱客户身份识别，做好金融服务与过度服务的风险防范三大主题。旨在学习内控合规的基本理念与制度要求，从过去的案例中汲取教训，发现日常工作中存在的隐患与不足，为今后的工作提供宝贵的改进方向。
一是规范做好电子银行尽职调查防范风险案件的发生，尽职调查是防范涉案账户开立的关键环节，也是关键风险点，要严格开展企业账户分级管理尽职调查。客户经理需要加强制度学习，按规章办事，在新开户客户身份识别，注册企业电子银行，存续期企业电子银行额度调整等关键环节，严格落实不同账户分级特征对应的审核要求和尽职调查措施 ，合理设置企业电子银行渠道限额，夯实企业账户安全发展基础，对于命中风险特征的账户，提高风险防范意识 严格把控调额流程，履职尽责，确保合规合理，客服经理业务办理过程中，要认真审核资料，核对企业申请资料信息与系统录入信息是否一致，当发现信息不一致或录入错误时要及时进行更改和整改，确保信息正确，尽可能化解消除操作风险。
二是加强反洗钱客户身份识别筑牢金融风险第一道防线，反洗钱是维护金融安全、打击经济犯罪的重要手段。客户身份识别作为反洗钱工作的基础，其准确性和全面性直接关系到反洗钱工作的成效。我们需要提升识别能力，提升员工对客户身份识别的专业能力和敏感度，确保识别工作的准确性和及时性。
三是做好金融服务与过度服务的风险防范，在追求客户满意度和服务质量的同时，也需警惕过度服务可能带来的风险，防止出现代客操作问题。制定明确的禁止代客操作的规定，并将其纳入员工行为准则和内部控制体系中，确保员工充分认识到代客操作的严重性和危害性。定期开展员工职业道德和合规意识教育，强调以客户为中心的服务理念，引导员工自觉遵守规章制度，杜绝代客操作行为的发生。
通过“警示与反思”大讨论活动的深入开展，我们预期将达到以下效果：一是全体员工内控合规意识显著增强，能够自觉遵守各项规章制度；二是工作中存在的隐患与不足得到有效整改，风险防控能力显著提升。
展望未来，我们将继续秉承“质量为本、合规为先”的理念，将内控合规工作贯穿于业务发展的全过程，不断探索创新，努力构建与分行发展相适应的内控合规文化，为网点的持续健康发展保驾护航。