为进一步提升我行反洗钱工作合规性与有效性，我行于7月17日上午召开2024年上半年陕西分行个人金融业务反洗钱专题工作会议。此次会议旨在深入解读最新的监管要求，并对上半年我行反洗钱尽调工作进行全面梳理总结。
会议详细传达了总行反洗钱第二次联席会会议纪要相关内容，重点指出针对本次监管检查工作要求：
一是抓早抓好风险排查工作；二是统筹做好2021年人民银行监管检查整改收官，三是推深做实客户尽职调查及高风险客户管控，四是构建反洗钱数据治理长效机制。特别是个金条线代收代付业务要严格按照“谁的业务谁负责”原则履行好主体责任，结合近年反洗钱工作中普遍存在的几大问题，尤其是“初次识别把关不严且未管控”、“未落实全生命周期持续尽调”等问题需引起高度重视，未雨绸缪，提升防范意识。
同时，个金部深入剖析了当前监管新形势，处罚力度加大、责任部门转化以及处罚层级下放等显著变化。针对上半年我行个人客户尽职调查情况做出全面总结，强调部分分行存在的团队力量薄弱、人员兼职普遍、年龄结构不合理、尽调逾期及质量不达标等紧迫问题，要求立即整改，确保合规高效。最后，着重强调了个人客户信息管理的重要性和严肃性，指出部分客户隐私数据未得到妥善处理的问题，并援引同业因客户信息泄露而遭严惩的判例，以此作为前车之鉴，竟使全体人员无比严守客户信息保护红线，杜绝任何信息泄露风险，全面提升反洗钱工作水平，严守合规底线，共同努力推动我行反洗钱管理水平的持续提升。
各二级分行主管行长、个金部经理及反洗钱业务骨干参加了本次会议。
