《筑牢反诈防线，守护金融安全》—银行反电诈与易发案件风险防控专题培训

随着互联网金融的快速发展，电信诈骗等金融犯罪日益猖獗，不仅损害了客户的财产安全，也给银行的声誉和经营带来了严峻挑战。为了积极响应国家打击电信诈骗的号召，加强银行内部的风险管理，某城商行西咸分行特邀博信咨询王老师开展了银行反电诈与易发案件风险防控专题培训。

本次培训重点从两个方面进行培训学习：一方面，银行网点反电诈风险防范；另一方面，银行网点易发案件识别警示。上午，王老师通过大量的案例分析，与学员积极互动，从什么是电信诈骗，《反电诈法》及相关制度解读，客户的身份识别与尽职调查，网点员工如何识别阻截电诈诈骗，账户管控纠纷解决对策五个方面，对于电诈风险防范进行了详细的讲解，让学员们在案例中学习和总结经验教训，增强了培训的针对性和实效性。

下午，重点对从员工侵占客户资金及盗窃库款案例分析，员工参与民间借贷、非法集资案例警示分析，员工非法出售客户信息案例警示分析，利用个人账户过渡大额资金案例警示分析和案件形成原因分析五个方面，通过实际案例，对银行网点易发案件识别进行重点讲解，强调遵守制度的重要性。我们不缺制度，缺的是执行制度的决心，制度再完善，不落实，等于没制度。制度不可能包揽一切，工作中要用心观察，提高警觉，防患于未然。