红寺堡支行组织召开上半年反洗钱暨网点文明服务专题培训会

一是组织学习反洗钱基础业务知识，通报分支行二季度反洗钱及制裁风险管理突出问题、人民银行监管走访发现问题，进一步明确各部门、网点岗位职责，要求大家坚持以问题为导，重点聚焦高频问题，切实抓好问题整改落实。

二是组织学习反电诈相关业务知识，重点学习银行账户分类分级、可疑交易分析研判、风控系统业务办理及柜面取现风险识别等内容，进一步强化员工风险合规意识和制度执行力，逐步提升风险识别能力和水平。

三是主管行长亲自领学《天蓬反欺诈平台天网十四号预警》，再明确风险预警的处置流程和应对话术，再通报近期支行涉案账户多次在柜面取现的典型问题，要求各网点切实提高风险意识、严格执行预警处置流程，避免类似情况再次发生。

一是详细解读营业网点服务检查新标准，要求网点全员认真学习检查标准，熟练掌握变化要点。培训中还设置了现场互动，通过随机问答的形式强化培训效果，巩固学习成效。

二是通报总行上半年神秘人检查、近期分、支行网点服务检查发现的问题，深入分析问题存在的原因并提出下一步整改措施，要求各网点主动认领，明确责任，下大力气整治各类服务不规范问题，切实提升网点服务质效。

培训结束后，现场组织反洗钱、网点文明服务专项测试并进行现场讲解，进一步巩固本次培训效果。

会议重点从以下方面提出工作要求：一是强化问题整改。各网点要认清反洗钱当前监管形势，熟练掌握反洗钱风险判断、识别及化解能力，抓实问题整改，切实提升风险防控质效。二是做实风险核查。各网点要认真学习领会天网十四号预警模型，做实做细涉案账户预防及柜面取现等风险识别，审慎为涉案风险客户办理柜面取现业务，有效遏制涉案账户增长态势。三是强化基础服务管理，认真学习服务检查新标准，对照全行上半年“神秘人”检查发现的问题，举一反三，强化整改，切实提升服务水平。四是坚持党建引领，加强队伍建设，促进运营人员综合业务能力不断提升。