2024年7月14日11：50一中年男子张某来到我行柜面办理取款业务，取款金额六万元，经办柜员按流程核实客户取款用途，客户称装修用，核实客户资金来源客户称朋友刚刚给汇款过来，听到客户称款项刚刚转入，柜员加强了警觉，与客户核实汇款人信息，这时张某神情越发紧张，回答自相矛盾，于是柜员喊来营业主管核实。通过营业主管进一步核实，发现该客户的可疑点与近期反诈中心宣讲的诈骗资金快进快取案例及其相似，于是立即联系了管辖区域反诈中心警官。
十分钟后，反诈中心警官将在支行外围等候的嫌疑人覃某抓获，连同张某一起带走，事后咨询办案警官，确定该笔资金为被电信诈骗转进的款项。支行报警及时，帮助新疆昌吉州被害人孙某止损6万元。
近期资金快进快取的异常交易模式成为可疑人员转移诈骗资金的一种新形式，随着银行加强账户非柜面支付限额工作的开展，诈骗人员转移诈骗资金的手段从手机银行转账转变成了柜面取款，因此我们在柜面日常工作中，要加强审核，提高警惕，警银协作，一起守护人民群众的“钱袋子”。