2024年7月18日−7月19日工商银行张家口分行开展为期1.5天的“冀玉工程”中高端客户维护与拓展能力提升培训班”，张家口分行刘晗行长、分行个金部经理及相关人员、各支行主管行长、网点负责人、财富顾问参加本次培训。
01 殷切期待·蓄势起航
分行个金部常国华处长做开班讲话。常处表示本次培训市行党委非常重视，投入了大量资源，希望大家珍惜彼此机会，学习从管理者角度出发如何去维护挖掘中高端客户，提升行内资产，充分将能够将所学内容用到工作实处。
02 行内专家·靶向赋能
7月18日工银安盛分公司房路老师带来家族信托专题内容，讲解家族信托定义与四大功能并介绍工行家族信托特色，详细阐述家族信托营销面谈流程，学会与客户进行同频共振，进行充分的KYC信息的收集便于制作面谈预案，同时做好法律、税务等基础知识储备工作。
03 名师引航·专业赋能
7月19日领航财富专家讲师郑老师为大家带来《如何维护和挖掘中高端客户》课程，通过讲授高净值客户画像和特征、差异化产品价值展示与高净值人士需求挖掘等内容，旨在帮助大家掌握中高端客户维护与挖掘技巧，掌握客户经营策略，提升网点经营实效。
郑老师首先为大家剖析高净值人士需求全貌，强调财富管理需求与要求的双重变化；深度解析私营企业主、企业董监高、退休人士、家庭主妇不同类型客户需求，以及如何从自己、公司、产品三个主体与不同类型的高净值人士建立信任关系。接着讲解通过市场、产品、客户进行价值创造，分析高净值客户代持风险、婚姻风险、税务风险、传承风险、家庭风险与企业风险六大风险模块。
客户需求挖掘部分，郑老师强调需要充分了解客户，运用FORM模型以开放式问题发掘客户需求点，同时为大家带来2024年下半年打法和配置建议与最新市场分析内容。其次讲解转介绍（老带新）情、理、利3 元素，学会识别拒绝转介绍的真正原因。最后阐述如何在新时代背景下通过社群进行客户经营与新客获取。
04 考学促进·学有成效
本次培训采取积分制，针对学员们的课堂表现与答题互动进行综合排名积分，学员们表现优异，积极参与，共产生8个优秀学员奖与1个优秀小组奖。分行刘晗行长与个金部常国华处长分别为优秀小组与优秀学员进行颁奖。
05 成长跨越·未来可期
万马奔腾，勇驰者远；千帆竞航，力强者先。期待每一位学员都将带着满满的收获回到工作岗位，将所学知识转化为实际行动，以更加开阔的视野、更加坚定的步伐，为实现“第一个人金融银行”的宏伟蓝图贡献力量。