洪山杨家湾支行组织了"合规标兵讲合规"宣讲活动,本次宣讲由省行级"合规标兵"何婵娟,分享了自己在基层网点的合规履职经验。在近十年的日常工作和实践性中,她通过思考、总结出了适合基层网点运行管理条线人员的合规方法,时刻守好基层风控防线,保障业务安全稳健发展。本次她将结合自己作为基层网点一名运营主管的工作经验从三个方面展开来讲她的合规工作。
（一） 以提升能力为目标切实加强自身建设
一是积极学习落实各类内控文件。在工作积极学习《网点人员案防履职要点》等基本制度文件,利用零碎时间在公文系统学习各项最新证策、操作流程,将常用的规章制度及操作流程下载打印,分门别类,便于随时查阅。同时认真落实内控案防工作要求,熟练掌握各类操作风险点，自觉遵守各类制度规定，提升案防意识。
二是积极利用行内各类学习平台。当遇到不会处理的疑难杂症时，她会通过工银i服务，网讯系统搜索相关解决办法，或者通过E办公找到相关专家发起线上沟通；同时她还会积极学习各类先进的业务案例，例如磐石计划，琢玉计划，学习后将日常工作中模棱两可的业务学懂，举一反三。
(二)以提升运营水平为目标加强风险控制
一是抓规范,落实日常岗位职责。以"五维度工作法"为指导,按照不同时间维度,细化工作流程。作为银行的工作人员每天面对网点繁杂的工作,捋清、理顺好每项工作是首要条件,针对这一情况她制定了每日常规履职事项表格,完成一项即在表格上划勾,避免出现履职事项遗漏的情况。日常需要回复、处理的邮件,按照紧急程度和回复期限设置优先顺序,逐项处理。以高质量网点建设为目标,督促客服经理养成逐笔严格审核、规范系统录入、谨慎提交的良好操作习惯。
二是抓管理，防范运营操作风险。强化事前检查管理,定期对现金、重证、岗位分离等重要领域和环节进行检查,严格按照流程落实网点运营风险管理;重点加强事中巡查,及时提醒纠正不规范操作以减少事故隐患,针对业务中重要环节、主要风险点,加强业务真实性、完整性和合规性的审核和把关;加强事后监督管理,日终轧账时认真检查客服经理传票,及时整改发现的问题。班后她会及时分析网点运营薄弱环节,加强运营风险的案例警示教育学习,有效提升网点风险防控能力,保证网点安全运营。
(三)以提升人员素质为目标加强队伍建设
一是及时碎片化培训。通过网点晨会、夕会、专题会,组织业务学习研讨,及时传达最新业务操作规程,将重要风险点、易错环节、注意事项进行整理、打印并发放,同时通过微信、e办公学习交流群重点提示,确保其在遇到疑难问题时有据可查;对比较典型的集中处理退回和远程授权拒绝业务,在班后开展原因分析,通过讨论交流分享经验、分析症结、总结心得,促使客服人员提高业务熟练度,掌握业务操作要点,避免同类问题再次发生。同时在培训中结合本行前期出现的问题解读风控要求,实施业务流程再造,不断强化员工运营业务操作风险管控,让员工明确工作目标,细化每项业务考核标准,提升员工岗位技能。
通过本次宣讲,杨家湾支行的员工明白了银行基层网点的工作复杂而繁琐,每个细节要需要大家坚守合规底线,作为银行员工应持续性加强学才内控合规相关知识,保证在日常工作中不触碰法律,更不能带着侥幸心理跨越红线。合规是银行所有员工的责任,树立"合规人人有责"理念,谨守合规底线,使合规意识入心底,保证每一项合规制度贯彻落实到实处。