为促进三支队伍建设，全面推进联合服务单元落地实施，进一步提升全行网点客户经理资产配置能力，南京分行根据整体要求启动本年度联合服务单元培训工作。截至上周末，共有十家支行完成15个场培训项目，后续仍有5场正在进行中。
本次培训重点围绕行外吸金稳存、存量客户深耕、资产配置技能等方面展开，在依托数字化工具的基础上，通过资产配置工具运用、复杂产品营销技能提升、各类场景营销话术辅导及全网点协同营销流程搭建等切实提升网点营销岗及其他岗位营销人员协同营销能力，快速提升网点核心竞争力，打通大财富管理最后一公里！
各行高度重视
筹备阶段，南京分行与本次联合服务培训的三家合作公司（仁脉、信索、瀛策）充分沟通，形成培训指导意见，6月底南京分行针对本次联合服务培训工作对支行做了全面部署，要求各行珍惜培训资源，结合本行队伍情况，协同培训公司制定因地制宜的方案。
各分支行领导均参与了本行培训项目启动会，对于重点培训工作进行明确和强调。
各行根据自身需求，与合作公司均进行了具体方案制定，以1+4，即一场集中培训和4天驻点辅导相结合的模式开展培训，主要涵盖以下内容：
集中式培训
各家支行结合本行业务痛点，分别开展一场集中式培训，重点聚焦行外吸进、存量客户开发、复杂产品营销、私行提升等主题。 同时，各行也开展了许多定制化个性化集中辅导，如溧水支行开展《社区经营及策略分析》、江宁支行开展《重点代发客户留存》等，着力提升客户经理属地化客户经营能力。
电话营销辅导，盘活存量
为加强对存量价值客户的维护及二次开发，驻点期间顾问导师进行电话营销专项辅导，开展电话外呼，并进行全程旁听，以便及时复盘、纠偏辅导。结合客户经理实际情况提炼专属高效邀约话术。
高效面客能力提升辅导
具体从面谈前、中后三个阶段，梳理前期准备工作，中期客户面谈五步法，与面谈后的信息收集整理工作，使大家对客户面谈做到全流程把控。
聚焦期缴，提升资产配置能力
通过着重分析在销保险的产品属性，指导客户经理团队根据客户画像挖掘其痛点，从期交保险的营销渠道、目标客户寻找、面谈策略技巧等方面进行辅导。
数字工具运用
为整体提升客户经理利用新一代系统维护中高端存量客户效率，提高客户经理对重点客群的精准筛选及营销能力，顾问老师就新一代系统客户经理常用功能与路径进行梳理。
强化厅堂辅导，促进全员营销
驻点与巡点辅导期间，顾问导师白天通过对到店客流与厅堂柜面营销开口情况的观察，发现厅堂柜面同事开口率较低，为提高厅堂同事开口率，抓住客户到店开展营销，顾问导师根据网点主要营销指标及方向，梳理厅堂柜面10大场景营销话术，并制定每日目标任务。在客流低峰期一对一进行话术梳理与示范营销，助力厅堂营销。
辅导客户分层分级管理
针对客户经理在价值客户经营中遇到的问题，顾问师一对一和客户经理沟通梳理，并对整体管户该怎么分层经营一一进行梳理，分享3-2-1维护原则，分享高客面谈的五大谈资，以及增强与其感情维系的具体思路措施，使高客维护不再困难。
晨夕会参与指导，及时复盘
培训期间，顾问老师参加参加网点晨会，优化晨会流程，打造目标晨会、学习晨会、开心晨会，同时对于当天重点工作部署安排。当日工作结束后，网点全员开展夕会，复盘当日辅导流程，结合当日营销情况进行异议问题分析，提升网点全员营销能力，助力网点产能提升。
支行本级交流，管理效能提升
为提升网点管理层数据治理能力，更好进行客户维护与挖潜，分支行个金部组织各网点营销主管与顾问师进行交流沟通，顾问师从系统工具使用与团队管理激励两方面进行分享，提升管理能力。
本次培训有效提升网点营销岗及其他岗位营销人员协同营销能力，当前网点在客户经营、资金固化等方面的问题得到了针对性地解决。后续分行个金部将结合各支行业务需求，持续不断赋能基层一线，提升个人条线队伍发掘客户需求与提供客户方案的能力，助力大财富管理战略业务转型。