为全面提升理财经理业务水平，打造一支业务素质过硬，能打胜仗的理财经理铁军队伍，中国工商银行重庆分行携手北京天一仕业国际企业管理顾问有限公司成功举办了“2024年重庆分行绩优理财经理第一期培训班”，各支行理财经理80余人参加了此次培训，具体内容如下：
开班致辞
重庆分行个金部卢通道，卢经理进行开班致辞，明确本次培训的背景与重要意义，对本次培训班的开展提出几项要求和期望：
1、关于课堂纪律, 遵守参训纪律，不要迟到早退 ，同时注意参训期间的安全。
2、关于课程安排, 三天培训，第一天行内培训为主，第二、三天行外合作公司培训。
3、关于培训要求，逢训必考，三天课程结束后，会进行线上测试。
主题授课-第一天
重庆分行个金部卢通道，卢经理就重点产品销售技巧与学员们进行了分析与分享。
重庆分行个金部李婷婷向学员们介绍了个人外汇业务经能力提升，从三个方面进行了分享：
1、个人外汇业务发展和便利化管理；
2、个人外汇业务风险与合规管理；
3、案例及分享提示。
重庆分行个金部杜兴,与学员们分享了员工行为规范与产品合规销售。
1、个人客户经理领域现行制度清单；
2、《规定》相关分则条款；
3、常见违规行为及典型案例。
总行个金部服务支持处那灏冉，与各位学员分享了， 智慧大脑与智能资产配置服务应用交流
1、智慧大脑是什么？
2、智慧大脑如何发挥作用？
3、智慧大脑再财务管理场景下的应用---智能资产配置服务。
将智能资产配置作为一种理念、一种方法，而不仅仅是一项功能，一项任务；灵活应用智能资产配置服务开展客户维护和产品营销，强化产品组合推荐能力，同时有效提升客户接受度。
主题授课-第二天
《经济形势分析与时事热点问题》
知名时事评论员 厦门大学法学博士 王丰收
-宏观经济趋势：分析全球经济增长预测、通货膨胀率、货币政策、利率走势等宏观经济指标。
- 地缘政治风险：评估国际关系中的紧张点，如贸易争端、地区冲突、国际制裁等对全球经济的潜在影响。
- 行业发展：研究不同行业（如能源、制造业、服务业等）的发展趋势和变化。
对于时事热点问题，需要关注以下几个方面：
- 国际热点：跟踪国际新闻，分析重大事件对国际关系和经济的影响。
- 国内政策：研究本国政府的政策动向，如财政政策、产业政策、社会福利政策等。
- 社会动态：关注社会舆论、民众情绪和社会运动，分析其对政治经济的影响。
- 科技创新：关注科技领域的最新进展，分析其对经济发展的潜在影响。
- 市场动态：分析股市、商品市场、货币市场的波动，以及这些波动背后的因素。
课后学员们收获满满，纷纷表示意犹未尽。
九龙坡支行余冬晖，余书记与大家分享了《中国共产党纪律处分条例》，结合案例进行了讲解。
主题授课-第三天
《客户的维护与开发》&《高净值客户资产配置与客户维护拓展》
零售银行营销专家 实战培训专家 马学军
马老师从准定位、常维护、明需求，三个维度进行阐述。
-通过客群金字塔，结合CRM 工具分析和梳理客户。
-客户关系运营的“四大步骤”：建立、经营、变现、管理。
-关系维护四项原则：及时记录、把握每一次机会、计划与规范、实效、高效、个性化。
-KYC的“五有”沟通技巧：有话题切入、有目的引导、有效性分析、有针对性总结、有建设性意见。
-四类信息收集：家庭结构、收支结构、财富结构、财富路径。
-理财三个环节：一个中心，三个基本点。
-如何进行合理的资产配置?保险先行、固收打底、适当配置股权类产品、选配其他产品。
-需求导向式营销工具使用--两“表”四“账户”。
课堂氛围
整个培训过程中学员聚精会神、认真听讲，面对知识如同干海绵一般不断地吸取，经典案例的讲述生动有趣，学员在课上笔耕不缀，积极记录老师的授课内容和授课思路，与老师积极互动，学习氛围浓厚。
通过此次培训，拓宽了学员们的视野、丰富了知识、获得了工具方法，学有所得、学有所长、学有所用。
参训的学员以饱满的热情、积极的态度、严肃的纪律完成培训学习任务，受益匪浅，做到学以致用、知行合一，以更积极的姿态，投身到工作中。
乘风破浪立潮头，扬帆起航砥砺行！
凝心聚力促发展，只争朝夕创佳绩！
再出发，我们在路上✊🏻✊🏻