2024年7月8日—7月12日，为期五天的“建设银行陕西省分行2024年财富顾问精品培训班进阶班”在建行陕西研修中心顺利举行。
来自陕西省各地（区）支行的25名优秀客户经理参加培训。
课程形式包括集中授课，案例解析，实战通关演练、小组研讨等形式，课程结构设计新颖，内容紧贴工作需求，课堂形式灵活多变，学员们在愉悦的氛围里学习金融知识，获得诸多提升工作技能的工具、技巧、思路。
本次培训学习时间只有五天，可内容很夯实的。课程内容涵盖有:
宏观经济分析及资产配置方案设计
高净值客户服务策略及面谈技巧
沙龙活动策划组织与实施
资产配置与财富管理工具实操
家族财富管理与工具介绍
家族财富业务座谈会
财富顾问考核与财富管理客户经营策略
客户拓展与数据模型创建思路
普惠贷款主要产品介绍
保险配置逻辑与案例分享
基金优选方法与工具应用
第一天学习，融邦顾问张老师从中国式的复兴之路导入引出世界政经格局的变化了，同时通过金融界发表的中国经济十大预测对经济的现状与需求侧分析的风险，结构，速度方面内容进行延展，从而展现了建立对于宏观经济的整体视角。第二部分资产配置的理论与实务，通过为什么要做资产配置，资产配置的认知升级，资产配置的实操步骤三方面展开。
顾问张老师后面讲了客户资产配置方案设计通过复杂类产品与资产配置和资产配置方案设计案例两方面展开。
第二天学习中，融邦顾问玄一老师。首先通过客户信赖路径的定义导入。引出以有意识的信赖路径和无意识的信赖路径作为客户分类依据，并重点讲解了如何形成客户信赖路径。
然后顾问玄一老师结合经典案例细致的讲述了高净值客户所属行业特征影响深远、不同职业背景的客群维护方法也不同，不同性格沟通方式，同时根据行业分析、职业分析、性格分析及资产分析，如何来划分高净值客户群体。
在最后一个单元玄一老师通过真实案例分析与学员们探讨的方式详细讲述了十大主要分类客群，并解析国外遗产税的问题。
第三天学习，顾问陈老师在讲解沙龙活动策划组织方面，首先在针对银行网点经营的市场变化中的难题进行分析，同时倡导应该积极主动组织活动营销，那就是厅堂沙龙。
紧接着根据银行客户分类的不同，同时提出了网点多样的主题沙龙活动，并着重说明厅堂微沙开展的基本步骤及现实意义，改善客户感受、识别潜力客户、自我提升、达成网点个人绩效共提升。
在沙龙活动实施这个单元顾问陈老师首先提出了网点活动前的四大金刚：如何确定主题、如何明确对象、流程怎么安排、落实前期准备。
然后通过案例重点讲解了通过如何邀约客户进阶到如何实现客户成功邀约，活动现场开展流程包括沙龙开场、流程示范、沙龙产品促销技巧、会后致谢追踪、活动总结。
沙龙活动的实施最后一个环节是沙龙活动实操分享。顾问陈老师带领大家总结流程及营销策略，学员们在小组练习中将老师的工具方法运用到实际接触的客户中，学员们通过分享相互学习借鉴。
在接下来的两天内训，来自省行及各分行的部门领导，业务能手，为学员们分享了资产配置与财富管理、家族财富管理与工具介绍、家族财富业务座谈会、财富顾问考核与财富管理客户经营策略、客户拓展与数据模型创建、普惠贷款主要产品介绍、保险配置逻辑与案例分享、基金优选方法与工具应用等课程内容。
通过五天的学习，优秀的客户经理们全面认识了现阶段国内金融市场形势，全方位的学习了宏观市场分析及客户资产配置方案设计，了解了高净值客户服务策略及面谈技巧。
熟悉了更全面的沙龙活动的策划组织与实施，包括如何通过按群按时设计确定微沙主题，如何实现客户成功邀约，如何确定参加的客户名单，活动现场开展流程及流程示范。
除此之外，还包括资产配置、家族财富管理、客户经营策略、客户拓展与数据模型创建、普惠贷款、保险配置、基金优选方法等内容。
在课后的学员的访谈中，学员们频频夸赞此次培训的课程结构联系紧密，相辅相成，组织领导精挑细选的结果，课程在今后工作中都能用的上，改善工作上的不足，课程中的案例及情景实操都会加以熟练，积极使用到工作当中。
