2024年7月11日，一名客户至广汉中南一支行称其想新办张银行卡，网点工作人员常规性开展尽职调查，询问开卡用途，客户称自需要是用来进行日常消费的，了解情况后，得知其名下还有一张社保卡，工作人员便向其解释，社保卡金融功能激活之后是可以作为银行账户进行日常现金存取、转账、和消费的，不需要另外开立账户。客户听后开始激动起来，“不要社保卡，给我销户，我就要新办一张卡，而且要一类账户”。工作人员再三解释和告知并询问客户开卡的真实用途，但他只是含糊其辞，表示不要多问。
由于客户言语、情态可疑，网点工作人员立马将情况汇报给运营主管。运营主管立即对该客户的社保卡账户进行排查，经查询，客户社保卡交易记录存在多笔快进快出记录，且目前为暂停非柜面状态。并且通过系统查询，发现该男子风险画像为5级。这立即引起工作人员的警觉，该男子很可能在进行非法活动，试图通过频繁开户来逃避监管。
在确保安全的前提下，银行网点工作人员以合规为由，礼貌地拒绝了该男子的开户申请，并耐心向其解释了相关规定和可能面临的法律风险。
此次成功堵截异常开户行为，不仅彰显了我行在防范金融风险、维护金融秩序方面的坚定立场和高效执行力，也为广大客户营造了一个更加安全、可靠的金融服务环境。