桐乡农商银行屠甸支行开展“全民反诈在行动”集中宣传月活动

坚守阵地宣传，织密反诈“防护网”。该行将营业网点作为宣传的基站，充分利用电子屏滚动播放“反诈拒赌，安全支付”、“严厉打击电信诈骗犯罪，切实保障人民群众利益”等宣传标语，在宣传栏处摆放反诈宣传材料，厅堂电视滚动播放专项教育宣传片等多种形式不断扩大宣传效果。同时对前来办理业务的企业人员进行精准宣传，通过对其讲解电信网络诈骗的几大特征，让客户充分了解各类诈骗圈套，引导客户提升自我防范意识，守好自己的“钱袋子”，做到“进门提示，开户告知，转账核实，离柜提醒”。

        开展外拓宣传，拉紧反诈“安全线”。紧紧围绕服务“三农”，充分发挥服务企业、服务基层主力军作用，促进宣传工作走深走实。工作人员深入社区、学校、商铺等人流量较多的公共场所进行反诈宣传，通过向群众发放宣传手册及宣传物品资料，用通俗易懂的语言讲解了“网络兼职刷单”、“冒充医保、社保人员”、“扫描二维码诈骗”等一系列电信诈骗犯罪分子的惯用手段、作案方式以及识别、防范的技巧，分享了一些真实发生的案例，提醒群众尤其是老年人，在日常生活中要时刻提高警惕，“不轻信、不转账、不汇款”，避免上当受骗。

       加强账户管控，筑牢反诈“防火墙”。该行以本次反电诈集中宣传月为契机，对账户业务开展全面自查，夯实账户全周期动态化管理。认真核对客户身份信息，严格执行开户尽职调查制度，核实掌握企业经营状况和开立账户的真实意图，并明确告知新开户客户出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户涉嫌刑事违法犯罪。对企业账户资金流动调整账户风险等级并采取相应的管控措施，根据客户注册资本、收入规模、现金流量等因素，合理设置网银单笔、日累计、年累计转账限额，切实守住客户资金流出的最后一道关口。