2024年7月10日上午，梨园路东段支行正常营业中，一位年轻男性客户来到柜台想要取1万块钱，在柜员正常取款的过程中系统提示今日该客户资金状况异常，请谨慎核实。于是该柜员报告主管，主管进行反电诈一体化平台查询，发现客户命中天网3号以及天网14号模型，怀疑此人存在异常行为，查询其流水，存在一笔一万元的入账，立即询问客户资金情况，该笔钱是谁打给他的，是否认识对方，取钱用途等等。
经询问，该客户陈某和李某存在借款关系，李某借陈某1万元，在陈某的催促下，李某联系其朋友王某转账给陈某。陈某卡收到该笔转账后，触发我行相关模型预警。在核实过程中，我行工作人员发现，客户陈某不认识其对手方王某，据陈某所述，王某从外地存现1万给其卡转账。我行工作人员认为该笔资金存在极大可能涉嫌电诈，对客户进行劝阻，客户坚持要求取现，主管立即联系辖区派出所，同时大堂经理安抚客户等待民警到来。
民警到达后，严肃询问此笔业务详情，主管和民警讲述该客户大致情况，一致认为该客户上游王某资金存在较大嫌疑，在客户无法提供任何资金证明的情况下，对陈某进行劝阻。告知其坚持取款，将有极大可能涉及电诈洗钱行为，为其讲述电诈资金相关交易特征。客户陈某意识到取现风险以及严重性，明确表示放弃该笔资金取款。同时，民警告知其债务纠纷应联系当事人，避免牵扯第三人，且应留相关借还款凭证，为客户解决了燃眉之急。客户陈某表示，自己差点牵扯进了电诈案件中，对我行工作人员和民警表示感谢。
经过此次事件，网点人员深受启发，深知作为金融安全的第一道重要防线，我们必须时刻保持高度的警觉性和敏锐的风险意识，在日常工作中要时刻提高安全意识，关注客户交易行为、资金动态等方面的异常情况，遇到可疑客户要及时报告，联合各岗位谨慎核实。多问，多听，多想，尽所能守护客户资金安全。
同时，此次案例中，我行工作人员得到如下启示：
1.电诈人员向下游正常账户转入资金，利用他人借款还款、着急用钱等情况，催促对方致银行网点取现。
2.提醒广大客户，存在债务纠纷，仅和纠纷双方联系，切忌接受陌生人转账，避免被不法份子利用。
3.网点员工应时刻保持警惕，多岗位联动配合，做到遇突发时间不慌，妥善处置，加上警银协作，守护好客户钱袋子。