为认真落实反洗钱相关制度，严格要求反洗钱工作各个环节，2024年7月9日，工商银行吴忠支行支召开反洗钱培训会议。
在会议上，由运行合规部风险经理黄淼向各支行成员作相关工作总结汇报，主要内容为进一步明确反洗钱专岗职责，研读反洗钱最新风险提示，并带大家分析了解新型保健品网络传销手段，具体如下：
一、在职责要求中，首先要求各支行、相关业务部门严格执行客户身份识别制度，针对提示的有关风险情形，开展针对性客户尽职调查。其次要积极开展对洗钱风险提示的学习与培训活动，确保支行网点一线员工、尽调中心等相关人员充分了解涉嫌通过网络虚拟商品洗钱的手法及特征，及时发现并提交相关可疑线索。此外还需加强对网络虚拟商品等新型洗钱案例及可疑特征的分析梳理，有效识别、防范和控制利用虚拟商品等新介质的洗钱风险，防止本行业务产品和金融服务被不法分子所利用。
二、除上述要求外，各支行成员还应对洗钱模式有具体分析，如不法分子通常会成立商贸公司或生物科技公司进行虚假宣传；不法分子通过宣传产品销售获得直销返利，对成员进行洗脑；通过网络平台销售产品后定期批量将销售额转到关联商贸公司账户中，随后转移到某高管个人账户中，用于过度资金或返款。与此同时，账户资金交易出现如下特征的更应高度关注：账户交易规模迅速扩张，关联公司、个人账户短时间交易量以亿元计算；过渡账户快进快出、频繁收付；返款客户账户呈集中转入、分散转出特征；交易附言异常，频繁出现“退款”“升级”“推荐奖励”等可疑字样；交易对手多，呈跨行跨省市地区。
本次会议以积极做好反洗钱工作为契机，分级、分层、分类地开展精准培训，持续树立“风险为本”的反洗钱理念，切实增强各级管理层对反洗钱工作重要性的认识，培育各成员反洗钱合规文化，准确理解反洗钱的定位，将反洗钱意识延展渗透至各业务条线，不断提高吴忠支行各岗位人员的业务技能和履职水平。