为优选“实招”、树立典型，筑牢“一道防线”风控堤坝，持续提升二级分行各集中尽调中心合规管理能力。湖北分行根据内控合规“质量锻造年”主题活动工作要求，聚焦洗钱风险“联防共治”专题，加快适应风险为本监管趋势，突出反洗钱合规团队的协同效应，以文化之力助推“尽调一分类一管控”客户洗钱风险管理体系在基层落地实践，推动一道防线提升反洗钱意识与履职能力、二道防线增强反洗钱专业管理与支持能力，挖掘优秀洗钱风险防控工作经验及工作方法 ，于6月13日组织开展了第三季合规有实招“满天星计划”宣传展示活动。武汉分行、各二级分行、各直管支行反洗钱专业小组牵头部门反洗钱岗位人员、集中尽调人员、内控合规部反洗钱中心负责人及工作人员共86人参加现场活动。
图1：内控合规部总经理张欣主持并讲话
图2：现场活动情况
用好数字化转型工具 提升专业化水平
图3：孝感个人客户强化尽调岗李蒙分享
为解决长期困扰尽调工作中存在的尽调操作不规范、业务基数大，人均负荷较重，业务耗时长，逾期严重的问题，主动利用RPA技术实现个人客户基础资料、尽职调查情况的自动采集，形成初步的尽职调查结论，再由尽调人员对内容进行核查和调整，综合判断客户洗钱风险变化情况，得出尽职调查结论，并明确表述对客户洗钱风险分类的建议。取得压降逾期数据，提升尽调质效的显著效果。
严守内控合规意识 做好增强性尽调
图4：十堰单位客户强化尽调岗余世博分享
认真学习总行近期印发的《客户洗钱风险分类管理办法（2024年版）》，通过深入分析职责要求、流程调整、标签变化的修订情况，结合每个高风险单位客户风险情况，及时调整工作思路和方法，以适应新的管理要求。针对单位高风险客户身份信息与工商信息不一致、受益所有人信息釆集不完整、客户存在异常，空壳特征等风险情形，探索对于客户信息的核实途径不应拘泥于特定的一种形式，而是应该采用多渠道、多方面的联合调查，并考虑由不同部门、不同岗位分别开展后综合分析得出结论与建议。
通过本次活动，为尽调人员提供了交流心得和学习先进的机会，为解决工作中未解的问题和困惑明确了方向。下一步，湖北分行将持续关注尽调改革中出现的问题，不断挖掘优秀洗钱风险防控经验和工作做法，在检视整改中保持“严实”要求，做到“立行立改”，坚持“求实求真”，不断夯实反洗钱工作基础。