为强化个贷领域违规风险管控,增强一道防线合规意识,有效防范信贷风险,根据《北京分行2024年内控合规“质量锻造年”主题活动方案》工作要求,和平里支行个贷部门组织开展第九季"警示与反思"大讨论活动,进一步提升员工合规理念,促进个贷业务合规发展。
提高思想重视,加强团队合规建设。
活动围绕推进高质量发展,主动对标"五大监管"要求,聚焦监管罚点、风险提示等内容,通过学习《2023年监管处罚及罚点情况的通报》(工银通报[2024]15号)、监管通报提出问题一览表,该支行再次梳理个贷专业操作流程、明确关键风险环节、防控治理措施,使该支行员工进一步了解掌握监管部门处罚要点,提升风险防范敏感度,强化制度执行力。
复盘反思典型案例,开展警示教育。
重温违法发放贷款罪、贷款"三查"法律依据、我行内控评价中对贷款"三查"的关注点等相关法律法规、我行制度规定。结合业务实际,深刻剖析典型案例"明知贷款用途不实违反规定发放贷款-某农付信用合作社分社主任李某某案件",分析讨论案件中犯罪人员在操作流程中违反的制度条例,深入挖掘其违法犯罪根源。通过典型案例复盘反思,使员工认识到:案件风险形式各异,但追究原因就是制度缺失,管理缺失,个贷资金一旦形成风险,不仅给信贷从业人员、社会、民众带来危害,还对银行正常经营带来负面影响且引发声誉风险和案件风险。员工更加深刻理解了"莫伸手,伸手必被捉"的铁律。工作中要加强业务学习,提升信贷识假、防假、治假的工作能力;不断提高合规意识,工作中严格落实贷款"三查",坚决杜绝违规放贷。
互动交流,助力普惠金融合规发展。
依照支行活动安排,个贷部门与普惠专业团队结队共同开展本次学习讨论,支行普惠团队合规经理全程参与,形成互助互学活动氛围,进一步了解熟悉个人普惠贷款业务特点,掌握风险防范要点。本次警示与反思活动,促使该支行个贷部与普惠专业团队紧跟国家及监管规划的步伐,顺应金融市场体系结构化改革趋势,把握监管规定的政策导向,助力普惠业务高质量合规发展。