在这个充满活力与机遇的假期，许多同学都怀揣着梦想，希望通过兼职工作赚取一份额外的收入，积累社会经验。然而，您可曾想过，看似平常的假期兼职，背后可能隐藏着深不见底的洗钱黑洞？看似诱人的兼职机会，也许正将您一步步引向犯罪的深渊。今天，就让我们揭开这层神秘的面纱，探寻假期兼职诈骗与洗钱风险之间令人胆战心惊的关联。
★买卖电话卡和银行账户
出租、出借、出售自己的电话卡和银行账户，或是充当线下“卡头”“卡贩”，为了一时的利益变成了诈骗分子的帮凶。这些被卖出的大量“实名不实人”的电话卡和银行账户，被诈骗分子用于实施电信网络诈骗。
典型案例：
高中毕业生小张，看到网上有人以每张500元的价格收购银行卡，这对于处在求学阶段又缺少收入来源的他来说，无疑是笔可观的收入。于是小张拿着自己的身份证去银行办了4张银行卡。转手交易后，他获得了对方支付的2000元。
一年后，民警找上门将其刑事拘留，原来是犯罪分子将他的银行卡用于电信诈骗。鉴于上述情况，法院依法判处小张帮助信息网络犯罪活动罪，刑期为有期徒刑1年。
★★帮助诈骗分子“洗钱”
诈骗分子骗来的赃款，需要通过渠道“洗白”才能真正到手使用，俗称“洗钱”。涉及“洗钱”的兼职有多种，比如提供银行卡帮助转账；如到银行取现、上门到他人手中拿钱，再转给上家；如按照上家的安排，去实体店购买黄金、手机、烟酒等实物，再寄到指定地点。
这些兼职有时候会伪装成招募商场代购等形式，隐蔽性较强，不少大学生上当。记住一点，凡是需要使用自己个人银行卡给他人转账的兼职，很可能是帮诈骗分子“洗钱”。
典型案例
高中毕业生小黄在网上看到一则兼职广告，“日薪千元”几个大字使他立即开始“在线咨询”。得知只要帮忙取钱、转账就可以拿提成，他便将自己的银行卡及密码给了这家“公司”。
当小黄还沉浸在自己的发财梦中时，民警找上了门。告知其因为将自己的银行卡提供给他人用于“跑分”洗钱，并在过程中提供刷脸、取现等帮助，已涉嫌帮信罪。
★★★冒充客服电话引流
诈骗分子按照设定好的话术拨打电话或者发短信，自称是贷款平台的客服，引导受害人添加诈骗分子的联系方式或者利用网页链接，让买家填写个人信息，以此获取买家的银行卡及其取款密码，这种工作就是诈骗引流行为。
典型案例
缺零用钱的大学生小陈，想利用课余时间在网上找兼职，被一份标注着“线上推广经理”的工作吸引。“线上客服顾问”定期向小陈提供一批电话号码及微信群二维码，按所谓的“客户名单”逐个拨打电话。告知“客户”添加指定微信、 QQ等网络通讯方式便可获得提成。
直到民警找到小陈时，才意识到自己早已沦为诈骗分子“引流”的帮凶。
部分图片文字来源于网络，仅为反洗钱宣传使用。
