2024年6月30日下午，客户范某到丹东振兴支行营业室办理取款业务。运营主管顾敏与柜员陈博宇注意到其银行卡，身份证都是异地，且大额取款立即引起警觉。根据前期与市反诈中心多次沟通了解，该场景需要对该笔业务进行二次核实，因此面对客户的取款需求，柜员和运营主管在遵循合规操作的前提下，对范某进行了详细地询问。该客户声称钱款用于装修，但经查询发现，该笔资金当日刚刚转入，且范某对取款表现得非常急迫，这进一步增加了可疑性。运营主管随即决定以需要进一步核实为由，暂缓取款业务并与市反诈中心核实。
市反诈中心迅速展开调查，确认范某账户中的资金19.8万元为诈骗款转入。运营主管随即要求柜员与其拖延时间，方便警方开展行动。柜员陈博宇急中生智，以该笔业务需要总省行授权为请客户稍作等待，以防对方生疑，柜员陈博宇开始与其攀谈，尽量拖住嫌疑人。与此同时，反诈中心立即与警方取得联系，启动了抓捕行动，警方迅速赶到丹东振兴支行营业室进行抓捕，在全员的努力下，警方成功抓捕到电信诈骗嫌疑人范某，成功堵截涉案资金19.8万元。
此次成功堵截，主要得益于振兴支行营业室工作人员反诈骗意识强烈。当前大额取现已成为犯罪分了转移诈骗资金的常用手段之一，银行作为守护老百姓“钱袋子”的第一道防线，要时刻关注取现业务的合理性，捕捉客户行为异常点，将可疑情况及时准确上报，做好可疑账户管控，坚决打击利用取现转移非法资金的行为。反诈打击治理工作是金融系统的重要任务，银警联手才能打造并维护和谐稳定的金融环境。未来，丹东振兴支行营业室将持续落实好"断卡”“反诈”等行动要求，强化风险预警能力，将可能产生的风险遏制在萌芽阶段，守护好人民群众的“钱袋子”，为和谐金融建设贡献工行力量。