2024年7月2日，一位女士急匆匆来到鄠邑区余下支行，大堂工作人员询问她需要办理什么业务，她表示自己需要一张银行卡，大堂经理便展开开卡初步尽调，询问她办理用途，得知她是需要发工资后大堂经理询问她单位地址和电话以便核实，此时她便情绪激动，不愿配合提供，一再强调只是办工资卡，而后接到一个电话匆忙离开。7月3日，这位女士在一位男士的陪同下又来到网点，拿出了一张村委会证明此人是本村村名的证明，当工作人员问她昨日前来的时候是要办卡发工资时，她却说自己不发工资了，要日常使用。在询问她是否有社保卡时，她表示自己有一张中国银行社保卡，工作人员表示社保卡也可以日常使用，但这女士说社保卡别人给她打不了钱，但此时陪同她的男士不让她说话，并且态度极差，指着工作人员的脸说就要给这个女士办理一张不限额的银行卡，并威胁工作人员如不办理不限额的银行卡就要投诉，此话一出工作人员立刻认识到问题，立刻联系了当地派出所及反诈中心的警察，请求核查。该男士在听到网点人员报警后便立即借故离开，女士在接到一个电话后也迅速离开。
余下支行将严守制度红线，落实客户身份识别工作，从源头杜绝电信诈骗，始终坚持履行社会责任，为守护好百姓的钱袋子不懈努力。