2024年7月2日11时左右，一名客户来到乾县联社姜村信用社，要求办理现金取款业务，金额28000元。该客户银行卡前期无交易，2024年6月29日在秦农银行挂失补开。
业务办理过程中，网点经办柜员注意到客户身份证地址在甘肃省，持有的银行卡开户行为秦农银行三家庄支行，跨机构跨区域取现，存在一定风险。询问客户资金用途时，客户表示这是自己在工地打零工的收入，但工作地址、汇款方信息前后表述不一致，提供的汇款方电话经核实为空号，且交流过程中一直在查看手机。柜员立即将客户可疑行为上报会计主管，并进一步查询账户交易情况，发现该账户2024年6月29日挂失补开，当天有小额试探性交易，2024年7月2日10时14分转入29010元，11时左右即要求取现28000元，交易特征异常。
由于形迹可疑，乾县联社姜村信用社立即向辖区派出所报案，民警迅速赶来对该客户做进一步问讯，初步判断该客户有涉诈嫌疑，且有同伙在附近，同伙现已逃离。鉴于此情况，民警将其带走做进一步调查，后经反馈确认该客户为涉诈人员，现账户已被管控，成功截留涉诈资金29010元。
乾县联社将持续切实履行金融行业风险防控责任，加强警银联动，阻断涉诈资金转移链条，筑牢反诈“防火墙”，守好人民群众“钱袋子”。