一、案例基本情况
2024年6月11日下午4点左右，中国工商银行南平松溪支行正在营业中，客户陈某来到网点咨询是否“融e贷”的业务，客户称其在网络上加了一个自称为工行员工的微信，对方向其推荐一个“融e贷”app，网点负责人查看客户手机上app，发现图标和行内app“融e联”相似，故向个贷部门确认，同时在应用市场搜索该app，发现该软件并非我行软件，立即询问客户，银行账户是否有财产损失。客户表示，其银行账户未发现有余额减少，在跟客户沟通过程中，网点负责人发现该客户向对方提供了身份证照片，但所幸因提供的银行卡号有误，无法验证身份信息，未造成财产损失。网点负责人建议客户，最好还是报警处理。
二、案例分析
网络贷款诈骗的案例在我们日常工作生活中发生较多，骗子通过网络或短信、电话等散布办理贷款的虚假信息，将自己伪装成正规的金融机构获取受害人信任，并附带“无抵押""提款快"利率低"等诱导性话语，吸引受害人走入陷阱。受害人发现无法提现时，骗子再以保证金、验证账户等理由，要求受害人在未放款前向指定账户存款或转账，从而实施诈骗。
三、防范风险小锦囊
我们银行要做好宣传，持续推进“反诈断卡”行动，持续提升网点人员反诈、识诈能力，坚守阵地，认真践行防范电信网络诈骗新型违法犯罪的社会责任，把好“开卡关”、“解控关”，为社会的稳定保驾护航。