为加大个人业务营销力度，大力拓展优质客户，提升存量客户贡献度，带动重点产品销售额，提升员工存量客户管户维护能力，2024年6月28日—7月2日，四川银行成都分行东部新区支行“网点零售业务产能提升”辅导项目正式拉开帷幕，领航财富项目组老师入驻东部新区支行进行第一阶段驻点辅导工作，今天是驻点工作的最后一天，让我们来回顾一下第一阶段的精彩工作瞬间！
目录
活力晨会
负责人沟通
岗位辅导
负责人沟通
厅堂营销动态
岗位辅导
外拓营销动态
电话邀约辅导
责任人会议沟通
夕会晚培训
寄语
活力晨会
运营主管刘圆媛针对下达任务指标及上级指示进行宣讲；网点临时负责人殷国伟带领大家进行个金业务高频问答营销话术掌握情况进行抽查演练。
领航顾问李老师布置今天重点工作，每日晨会学习个金业务高频问答话术，针对电话营销，分包管户、存贷通等进行电话回访，做到批量覆盖。收集我行对比其他行的优势信息，做好夕会培训，利用理财产品资料了解收益稳健性，通过良好的营销服务，利用我行理财产品优势刺激客户需求。
负责人沟通
李老师与网点负责人殷行长、临时网点负责人殷国伟对本次项目导入进行沟通，了解网点现状，营销短板等。针对网点位置、周边客群、厅堂流量客户、同业竞争等情况，分析客户质量和营销痛点。结合本次导入进度工作重点，梳理各岗位职责，明确理财、存贷通、代发等任务指标进行梳理。同时针对外拓、理财产品营销赋能、电话营销、厅堂营销等导入工作进行探讨。
岗位沟通
李老师与服务经理黄玥、余卿青进行沟通交流，了解日常营销工作开展情况，结合导入重点以及我行产品优势，梳理存量客户维护营销，分析客户资产配置情况以及建立客户画像分析等方面进行讲解。同时分享存量客户维护营销思路与话术技巧，针对不同客户不同产品类型分享营销思路。
责任人沟通
李老师与网点临时负责人殷国伟进行沟通，围绕网点人员结构、营销现状、各岗位履职、各项指标进度、活动营销、周边商圈客群结构等情况进行沟通，并根据各岗位实际情况共同探讨沟通重点任务指标，就岗位关键营销动作、晨会产品学习制度、弹性排班制度、业绩目标管理等方面提出要求与建议。
厅堂营销动态
客流量较大时厅堂工作人员主动上前询问，灵活运用营销话术向前来办理业务的客户介绍我行优质产品，挖掘客户需求。
岗位辅导
李老师与服务经理余卿青、罗杰进行沟通辅导，强调在客户办理业务时一定要敢于开口营销，充分利用每个时间段对客户进行营销触达，提高营销成功率。讲解如何简单快速营销我行理财产品，合理运用话术以及一句话营销，针对柜面转介绍，做出环节指导。
外拓营销动态
李老师与网点负责人殷国伟走访林栖·活力城为客户办理业务，同时在与客户办理业务中潜移默化的告知客户最近我行发行的专项理财产品，并作为基础性业务，进入嵌入式营销。
电话邀约辅导
李老师与服务经理罗杰、周思祺、黄玥一对一分别进行电话邀约辅导，强调首先确定客户信息，针对不同客户梳理营销思路。通过外呼技巧，电话邀约流程话术、主题切入、促成方法进行重点讲解，并结合现场遇到的问题实时指导提升。重点从客户的需求和产品特色方面指导，利用工具匹配客户的亮点产品对客户进行营销，增加客户黏性，同时做好主动添加客户微信，做好后期客户跟进。
责任人会议沟通
李老师与网点负责人殷行长进行工作沟通，了解网点基本信息，厅堂流量，人员配置、当前存量客户分层维护经营情况，针对经营亮点与痛点等情况等进行了深入沟通，了解周边客群集群、企业类型等区域特色产业结构，代发新拓等情况，强调晨夕会的培训演练，让大家敢于开口，做到过程中有方法，营销中有思路。
夕会晚培训
个金部王经理、支行党行长、网点负责人殷行长、临时网点负责人殷国伟以及领航项目组一同参加。李老师回顾并梳理三天培训主要内容，例会制度完善、理财营销话术分享、岗位职责和工作流程梳理，进行详细梳理和建议。
明确营销中落实好各项职责，做好客户营销留痕，高效开展客户维护工作，维稳、拓新两手抓，明确营销路径，分析营销短板集思广益改进措施，结合固化方案制定后续营销重点工作。
党行长讲话：看到通过培训大家都有很大的进步，希望大家发挥各岗位优势，取得业绩突破，珍惜本次学习和实践的机会，提升技能与运用方法，落实动作加强营销技能。
网点负责人殷行长对同事们提出工作要求，要求同事们要多开口、善沟通，与客户打好关系，进行营销，并表示希望大家可以将学到的知识落实到日常工作中去。
寄语
生活并不总是如人所愿，这个世界上没有那么多刚刚好。努力不一定会有回报，但努力的过程一定会让你成为更好的自己，人生路上每一步都算数，你付出的每一点都有意义。