什么是洗钱？
赚的钱，可以分为两种:合法收入和非法收入。合法收入是打工人老老实实挣得钱，想咋花咋花。而干坏事搞的钱，比如电信诈骗、贩毒，走私等非法活动搞来的钱，不咋干净，所以也叫黑钱。
洗钱就是将原本见不得光的黑钱，通过各种掩盖其真实来源和性质的操作，在不同国家、产业及币别之间流动，使得这些资金在多次转移后变得难以追踪和监测，从而看起来像是合法收入。
史上最大跨国洗钱案
2024年2月16日，香港海关查获了有史以来最大的跨国犯罪团伙洗钱案，共抓获五男两女，均为香港居民，涉案金额高达18亿美元。该团伙在印度从事网络诈骗，还销售电子产品、钻石等稀有宝石，以家族式经营，不但在本地开设了多间公司和多个银行账户，更是通过中介招募了本地人开设空壳公司和傀儡账户，并利用这些公司和账户处理了共约140亿港元的犯罪收益。
案例分析
在这个案件中，洗钱集团主要靠网络诈骗来搞得“黑钱”，以钻石、电子产品等跨境贸易活动作为掩饰，从而把资金少量多次的转移到香港。原来的“黑钱”从境内流向了境外，从人民币变成了港币、美元，从非法所得变成了贸易合法收入，原来的非法收入就这样被洗白成了“合法收入”。
知识拓展1之洗钱手段
1、现金走私
有许多国家目前还没有建立现金交易报告度，所以犯罪分子会将犯罪收益通过走私带入这些国家，然后存入银行。
2、转移境外
目前最普遍的洗钱方式是将黑钱转移至境外或在境外收取赃款并洗白。一种是非贸易方式，比如一些领导干部会把子女送到国外，用支付教育费、保险费、佣金等方式套购外汇，再汇到境外。另一种是贸易方式，一些腐败分子勾结国外公司，在进口设备和原材料时，高报进口价格，以高价支付给境外进口商，从其手中拿高额回扣，然后将这部分非法所得留存国外。还有一种是开立空壳公司，即先在国外开设空壳公司，然后利用职权将非法所得以对外投资的形式汇到境外的空壳公司。
3、虚假交易走私
洗钱者以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店作掩护，通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入。
知识拓展2之远离洗钱
1、不要出租或出借自己的个人身份证件，个人千万不要随意出借或出租自己的账户、银行卡等等个人财产证件，也千万不要用自己的账户帮别人转移资金或提现。身份证件和银行账户一旦发现遗失或被盗用，应立即向相关部门报告并挂失。
2、办理资金业务选择安全可靠的金融机构，远离地下钱庄以及不靠谱的金融机构，在使用三方支付工具时，要确保资金的安全和合规性，不要轻信不明来源的转账请求或链接。
3、增强网络安全意识
增强反洗钱意识，不轻信陌生电话、短信和网络链接，避免点击不明来源的链接或下载不明软件。