2024年6月27日我支行网点全员召开2024年一季度案防会议
一、我行存在的问题
针对我行存在的问题，主要是在业务学习、制度执行、内部管理等方面存在很多薄弱环节和工作不到位的地方，现将我行问题按以下几点进行总结:
1、一季度我行发生一笔风险事件，具体为我行客服经理马国斌，1月12日为客户办理大额存单业务，故为其发放了空白重要凭证—大额存单一张，但在业务办理过程中，因我行一年额度不足，客户当日未办理该笔业务，因大额存单不能存放在个人名下，故客服经理马国斌再次将该凭证进行上交，但未做回收处理，导致核算要素在途，触发内部风险事件模型。
2、一季度我行发生拒绝业务2笔，退回业务1笔，其中复杂业务1笔，剩余两笔均为客服经理粗心导致。虽错误业务笔数总量不算多，但我行业务量较小，导致占比较大，对我行一季度运行考核造成较大影响。
3、一季度市分行运行部智能督导系统检查出2条问题:一是我行对一季度新开的6户一般存款账户未及时进行人行系统备案;二是我行对一季度进入长期不动户的3户对公账户未及时进行清理。
二、导致问题原因
1、员工学习培训不到位。主要原因是我行客服经理共四名均为新员工，其中两名入行时间不足一年，另外两名入行均不足3个月，均对银行业务掌握不够熟练，对规章制度认识不到位。
2、履职能力有待提升。如在一季度发生的内部风险事件，说明我行现场管理人员履职不到位，对省市行下达的新政策、新规定、新业务转达不够及时，事中控制力不强，内控案防第一责任人作用发挥不够。应尽快提升自我能力，才能发挥管理作用，履行好履职责任。
3、对公账户管理不够严谨。一季度未对账户及时进行备案与进行账户清理，体现出我行对合规经营的重要性认识不足，思想上松懈、存在得过且过的情况。
三、整改措施
为切实防范操作风险，促进各项制度、流程的有效落实，我行举一反三，进一步规范网点人员的业务操作行为，加强现场管理人员履职能力。
1、要加强网点负责人、现场管理人员的事中控制作用，严格规范现场管理人员履职，真正发挥现场管理人员在压降运营风险暴露水平的关键作用，确保现场管理人员检查、审核、督促、辅导等岗位职责落到实处，真正把好操作风险第一关。
2、要加强现场培训学习，提高全员风险防范意识。要定期组织员工参加总、省行在工银研修中心开展的各类业务处理及风险防控等方面的线上培训，通过晨夕会对操作人员开展风险案例讲解分析的教育，使全员充分了解执行制度的重要性和随意操作的危害性。
四、做好员工异常行为排查
我行做到关心关爱员工，解决员工实际困难，为员工排忧解难，并及时开展职业生涯主题教育与面对面谈心谈话活动，经排查，我行员工均未涉及异常行为情况。