随着银行业务的不断发展，异地账户开立和变更业务日益增多，为确保业务合规性和风险控制，工行江源支行营业部积极响应总行的要求，严格按照《内部控制手册》的相关规定，对异地账户的尽职调查工作进行了细致、全面的规划和执行。
近期，江源支行营业部接收到一家外地企业的异地账户开立申请，由于该企业距离较远，直接开展尽职调查存在困难。因此，江源支行营业室决定委托异地网点“见证网点”进行尽职调查。
江源支行营业部与见证网点进行了充分的沟通，详细说明了调查要求和目的，双方明确了调查范围、时间要求等关键事项。
见证网点在收到委托后，立即启动了尽职调查程序。按照《内部控制手册》中的要求，对目标企业进行了全面的背景调查，包括企业资质、经营状况、法定代表人信息、关联方情况等。同时，还通过现场走访、电话沟通等方式，进一步核实了相关信息的真实性。
在完成调查后，见证网点将调查结果录入营销系统，并提交审批。审批通过后，见证网点及时将调查结果反馈给江源支行营业室，并提供了详细的调查报告和资料。
在整个尽职调查过程中，江源支行营业室和见证网点都严格按照《内部控制手册》的要求操作，确保了调查工作的规范性和有效性。特别是在信息录入和审批环节，双方都对信息的真实性和完整性进行了严格的审核，有效避免了潜在的风险点。
本次异地尽职调查案例的成功实施，充分体现了工行江源支行营业部在内控合规方面的专业能力和严谨态度。通过委托异地网点进行尽职调查，不仅解决了距离远、调查难度大的问题，还确保了调查工作的全面性和准确性。同时，双方的合作也进一步提升了业务效率和客户满意度。
未来，江源支行营业室将继续按照《内部控制手册》的要求，加强内控合规管理，提升业务风险防控能力，确保银行业务的稳健发展。