为进一步规范对公结算账户尽职调查工作，加强对公账户管理及风险防控工作。 2019年8月21日晚，分行运管专业涂志强经理和结现专业乐意经理，组成专家团队来江岸支行送教上门，为江岸支行举办了一场生动的对公业务尽职调查管理制度及风险防控培训。
培训内容主要为新规后的对公业务尽职调查管理制度介绍、结算账户尽职调查风险防控案例解析。本次培训对新开户类、变更类的尽职调查流程的更新和变化进行了详细的梳理，讲解了营业执照、地址信息、联系信息、业务意愿的调查方式和途径，明确了实地调查要求、联系信息核实优先顺序、必须实地调查的情况等内容。 尽职调查工作应按要求对营业执照、法人身份证、法人开户意愿、注册地址、开户合规性等进行核实，从而有效防范洗钱、恐怖融资、电信网络诈骗等风险，增强风险控制能力，保证业务经营安全。
其次要提高工作效率和准确性，对高风险客户，采取多渠道多形式的加强型尽职调查措施，进一步了解客户的身份信息和业务意愿，对于尽职调查中发现客户存在经营异常，信息有误、虚假等现象的，及时采取针对性管理措施。
通过本次培训，进一步明确了尽调工作要求，规范了业务操作流程，为江岸支行业务稳健发展，账户拓户提速提供了有力保障。