云南红塔银行平台化网点转型

——文山分行营业室DAY2

      文山分行营业室平台化网点转型第二次推进会在营业室二楼会议室召开，文山分行沈行长、邓行长、韦总、张总、金总、总行跟学金老师及咨询组韩老师、李老师共同参加。

🌷韩老师向各位领导汇报昨日辅导重点及导入情况，营业室领导班子都积极推动落实老师所辅导的各项内容及动作。

🌷营业室各位领导汇报各自所负责推动的事项执行情况、所学所获，并相互交流。

🌷邓行长表示通过一天的辅导，看到了大家的转变和成长，强调经营管理要精细化。

🌟沈行长强调各项动作要规范化，并固化持续下去，通过此次转型，期待看到文山分行营业室有更大的变化。

      总行个金部刘总、文山分行沈行长、邓行长参加文山分行营业室夕会。

    沈行长强调三点内容：1.高度重视，转变思想，各项工作形成系统化，按照老师要求节奏推进；2.固化动作，养成习惯；3.指标明确，目标必达。希望大家通过本周的辅导，利用最后的时间节点，将各项任务指标分解下去，做好过程管控，人人当经理，个个会营销。

      转型导入工作第二天，文山分行营业室于8:20准时召开今日晨会。晨会由厅堂经理高彬越主持，营业室全体伙伴参加。总行跟学老师金老师、文山分行邓行长全程参会，晨会按照标准流程进行。

🌷韦总公示架构调整人员名单，各岗位履职岗位职责，做今日重点工作安排。

🌷产品专家理财经理做产品培训，理财产品的权益类活动，随后，伙伴们分组进行模拟演练理财产品面访话术。

       韩老师与营业室韦总、张总、金总沟通今日重点辅导安排。梳理季度关键指标业绩预判；各层级存量客户分析、分配、调户；系统存量客户分岗位辅导电访技能提升，一对一辅导纠偏及工具的运用；利用工具对烟商分片、分层、分配到人；优化批量营销措施，制定本周每日拓展计划；烟农的批量营销，关键人对接；不良清收：分类画像，一户一策。走访周边社区关键人洽谈长期合作；本周活动沟通，物料准备。异业联盟口腔已洽谈，沟通常态化合作方案。

    经过昨日辅导，今日厅堂经理与厅堂主管将昨日所学运用到实际工作中，主动为客户提供一杯水服务，并递送宣传单页。

      韩老师结合总行分层管户方案和分行营业室岗位调整方案，制定营业室管户措施，初步确认各层级各岗位客户调配计划。后期按照季度根据个人管户效能重新调配优质客户资源。

     咨询组李老师从服务、营销的角度辅导厅堂经理岗位职责及柜面服务七步曲标准流程。辅导后厅堂现场进行情景模拟演练，老师进行指导纠偏。

    厅堂经理们经老师辅导后，为客户办理业务时，主动开口营销并递送宣传折页。

    咨询组韩老师与理财经理进行产品专家的履职辅导。确定柜员一句话营销的主推理财产品及相关营销话术，匹配相应客户活动，了解后期客户可参与的权益类活动，为柜面营销、电话营销、外拓营销做好产品、活动准备。

      李老师辅导厅堂经理“厅堂十字诀”，详细讲解“厅堂十字诀”在日常工作中的应用，营造厅堂氛围，快速增加客户粘性，在厅堂接待客户时，心中要时刻念着客户的营销、业务、价值、情绪等。

     营业室张总、总行跟学金老师与韩老师一起洽谈异业联盟合作事宜。与家政公司、游泳馆及物业公司达成初步合作意向，并成功营销2户对公户，2个个人结算账户，后期跟进办理。   

      李老师辅导厅堂经理电话营销话术及技巧。通过实战观摩-复盘-梳理-纠偏的形式，李老师讲解电话营销的流程和要点，根据目标客户设计相关话术，帮助员工从根本上理解营销的逻辑和方法，提升电话营销的效果。

      营业结束后，文山分行营业室全体伙伴召开夕会。分行邓行长、总行跟学金老师全程参会。夕会以问好开始。

🍒韦总根据业绩看板公布并分析各项指标达成情况，明确进度差距，分析优势短板。表扬今日业绩完成的伙伴。根据业绩完成情况评选出优秀员工，并奖励优秀员工刮刮乐。

    伙伴们分享成功营销案例及工作中遇到的可吐槽点，相互鼓励，共同进步。

      产品专家分享如何进行烟商的外拓，讲解三类烟商的营销切入点，并示范演练营销流程话术。

      韦总着重强调要紧盯本周重点任务指标，以平台化网点转型为契机转变思维，优化流程。提高认识，空杯心态，把握学习机会，持续提升自我能力，并持续固化下去。

韩老师进行晚课《资产配置与客户画像》的讲解：

🌸从什么是资产配置、资产配置的作用及原则等几个方面讲解，结合大量实例丰富课程内容； 

🌸通过客户KYC了解客户详细信息，从而分析客户需求，针对价值客户可建立客户信息档案，并不断完善客户画像；

🌸给客户传达正确的长期投资理念，及时提醒客户理性投资，为客户做专业的资产配置。