2024年6月22日上午10时许，一名女性客户致电渤海银行长安路支行客户经理魏某电话，表示想提前支取卡里的定期存款并要转账人民币贰拾伍万元整，由于未开通手机银行无法线上操作遂打电话寻求办理。经查询该客户来电显示为我行客户经理魏某的管户客户张某的手机号码，客户经理魏某便有所警觉，便仔细询问该女子与客户张某的关系及取款用途，该女子自称为客户张某的女朋友，由于张某做手术急用钱，故要提前支取定期。听到此处，客户经理很是疑惑，老人今年已69岁高龄，每次来行里办业务都是一人，突如其来的 “女朋友”引起了客户经理的怀疑。为了弄清事情原委防止女子来柜台办理赎回和支取，客户经理以上门办理为由第一时间赶往老人家中，在前往老人家途中，客户经理还通过小区物业侧面了解到老人已离异20余年，家中只有一个儿子且常年在新疆工作，老人平日一直生活在养老院，偶尔回家居住，当询问老人近期是否有交往女朋友时，院里和老人相熟的朋友均表示没有并且绝无可能。在社区的帮助下客户经理联系到了老人的前妻及儿媳，并将此事大致情况告知二人。刚到老人家时，家中只有客户一人，打电话的女子此时正前往医院为老人领取报告并未在家，趁此时机，客户经理向老人询问其二人实际关系并对转账一事进行核实，在得到老人确认此事后，客户经理主动将自己的疑虑告知老人提醒老人谨防受骗，但老人并不听劝，执意要转账或取现。就在此时，老人所谓的“女朋友”从医院回到家中，经了解，二人是在养老院认识的，该女子为养老院护工，与老人认识不到一个月时间，4天前老人邀请女子回家照顾，但突发腰部疾病需手术治疗，故该女子要替老人取钱缴费，老人已将银行卡和密码均告知给了该女子。客户经理听后心中已察觉该女子可能是想骗取老人钱财，但面对老人的固执无法劝阻，故客户经理假借老人身体目前无法只身前往柜台办理为由，提出若真急需取款，可由老人直系亲属代为办理，该女子听后表示老人在西安没有亲人，都是自己贴身照顾，客户经理表示若如此情况，可以去街道办开具相关监护证明，面对客户经理的说法，该女子面露难色，此时该客户前妻及儿媳已赶往家中，客户经理随即离开。
第二天上午9时许，该客户前妻及儿媳前往网点，表示目前已将老人送回养老院，其“女朋友”已被驱赶离开，但离开时该女子已将老人银行卡带走。我行判断老人可能受骗，且该账户已被他人利用，为防止客户银行卡被盗刷，故立即引导老人的前妻及儿媳对账户进行口头挂失，并对该账户采取“暂停非柜面”管控措施，同时联系反诈中心专员启动银警联动机制。民警迅速到达网点了解了事情经过，但因该客户本人在养老院行动不便且客户的直系亲属并未在身边，需公安机关进一步调查。
不法分子不断翻新手段骗取老年客户的信任，利用老年人的身体短板骗取资金。渤海银行长安路支行积极主动开展警银联动，认真履行反诈职能，及时阻止他人骗取老人资金，确保了受骗老人的资金财产安全。通过此次事件，让我们深深感受到日常工作的重要性及使命感，也许可能一次细心的询问，就可以挽回一位老人即将受骗的财产。下一步，渤海银行西安长安路支行将继续加大反诈宣传力度，强化员工反诈骗风险意识及识别能力，积极落实账户管理要求和风险防控措施，继续做好警银联动，严格开展客户身份识别，坚决守护好广大金融消费者的“钱袋子”，有效维护消费者合法权益。