洗钱诈骗是一种犯罪行为，通过一系列复杂的手段将非法所得的资金合法化。以下是洗钱诈骗的常见套路：
大额消费套现。
诈骗分子购买烟酒、鲜花、礼盒、黄金等方便变现的商品，让商家提供银行卡号用于转账。随后，诈骗人员将卡号转发给电信网络诈骗案件的受害人，商户收到的“预付款”实际上是其他案件的赃款，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣。
虚拟货币跨境洗钱。通过非法手段获取虚拟货币投资平台的交易信息，冒充平台客服诱导受害人进行虚假交易，或明知是犯罪所得及其产生的收益，仍通过购买、销售虚拟货币等方式协助其转移。
利用现金密集型场所。通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益。
虚构交易、虚设债权债务。通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物。
买卖古董、字画等高价值艺术品。利用买卖古董、字画等高价值艺术品洗钱。
利用地下钱庄、跨境携带现金。通过地下钱庄、跨境携带现金、分拆购汇等向境外转移赃款等方式洗钱。
警方提醒商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，不给骗子可乘之机。同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，避免因一时的小利成为诈骗分子洗钱的工具。