近日，泾阳联社发现多起本地账户可疑交易情况，联社对所有账户交易信息进行分析，对涉案账户特征，包括年龄、职业、户籍住址，以及交易进出账时间、金额、对手方等进行了全面分析，辨别出本次账户涉案有从异地化转向本土的趋势，并锁定了户籍地址、交易特征等重要信息，对全辖做了重要预警，提醒全辖在近期柜面业务受理中，提高警惕，注意对照甄别，尤其观察客户神情，礼貌并详细核实资金来去要点，最大可能甄别出租出借出售账户等诈骗行径，从银行渠道阻断资金转移路径。
就在联社一遍遍在工作群中警示全辖的紧张氛围下，2024年6月17日下午14:50左右，客户牛某（20岁桥底镇西团庄人）及李某（22岁中张人）前来吉元信用社办理惠民一卡通相关业务。其中，李某在二号柜台办理银行卡补卡及取现业务。办理过程中，柜面人员严格执行柜面三件套，对客户进行“五问两查”客户职业确为红白喜事演艺人员，且有演出视频为证，在办理完补卡业务后，该客户要求取出卡内的全部余额时，办理柜员侯雨菲警觉地发现，该笔资金为凌晨吕某向其跨行转账，交易时间与财务部提醒的特征相符，遂询问客户资金来源和交易对手情况，但客户解释为演艺收入，但无法提供转账记录，引起办理人员怀疑，要求该客户联系对方核对交易，客户多番推辞，称其已将聊天记录删除且无法在微信通讯录联系对方，柜员侯雨菲此时怀疑其为他人非法过渡资金，立即上报会计主管樊雯。樊雯临危不乱，向客户宣传当前形势，告知客户其行为所带来的负面影响以及触犯相关的法律法规。
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就在此时，客户牛某在一号柜台张婷处办理身份证信息维护业务时，主动出示公安局开立的无犯罪记录证明，试图吸引柜面注意力，让柜面人员放松对客户李某的警惕，但其身份证户籍所在地为西团庄村，也与财务部预警特征相符，且断卡先锋显示该客户牛某为公安局黑名单。这更加引起了柜面几名工作人员的怀疑。经过工作人员的宣传劝导，在二号柜台办理业务的李某提出去车上取另一部手机查看聊天记录，在返回柜台办理业务时，将正在通话的手机让柜面人员接听，对方称此笔转账为李某借款，与客户之前描述不一致。在此时，客户手机突然弹出一条微信消息，证实此次办理业务为有组织、有预谋的为他人非法过渡资金的行为，会计樊雯当即上报联社，联社财务部在获知该事件后第一时间对接县反诈中心，并严明情况严重性，请求反诈中心民警火速前往吉元信用社，同时吉元信用社柜面人员保持镇定，极力稳住客户，为警察同志的到来争取时间。终于，在大家的共同努力和默契配合下，于当天下午15:30左右，警察将李某、牛某、李某配偶3名嫌疑人成功抓捕。
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本次发现的当地团伙作案，也反映出“资金链”治理工作的严峻形势，为了有效预防、及时控制和最大限度减少涉案账户的数量，切断不法分子涉诈涉赌资金转移链条，提升我联社风险防控水平，泾阳联社领导高度重视，于案发当日制定了涉案账户防控的应急预案。预防为主，防范在先，力求通过全方位细致防控将隐患解决在萌芽阶段。联社成立统一领导组织，分级负责，各职能部门，协调相关社会力量，形成共同参与、上下联动、各负其责的工作格调，及时、依法、稳妥、有序的开展工作。
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为保证落实效果，泾阳联社于次日班后召开了“资金链”治理专项会议，全辖柜面人员参会，由吉元信用社当日办理业务的柜员侯雨菲和会计樊雯对整个事件过程和细节做了全面分享，财务部当会对异常交易、异常行为和防控措施开展了研讨，明确受理流程和排查重点，在全辖形成快速反应、依法处置的意识和合力。要求全员要有极强的职业敏锐性，针对异常情况，迅速反应，及时高效开展防控和上报等工作，确保效果。
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“千里之堤，溃于蚁穴。”在守护群众“钱袋子”的道路上，泾阳联社全体工作人员从未停歇。在日常工作中将继续用严谨的工作态度、熟练的专业技能共筑反电信诈骗的坚固防线，用智慧和勇气保护着广大金融消费者的资金安全，为人民群众账户资金安全筑起一道坚实的“防火墙”。