一、 案例回放
王先生上网刷某音视频时，偶然认识自称某金融投资公司的专家刘女士，通过“网聊”两人关系直线升温。刘女士告诉王先生，公司发行内部员工专享收益率8%的理财项目，只需将资金转入指定的“某农汇”APP且只1周内不转出即可获得高额收益回报，内部员工额度有限，先到先得。
王先生立即向“某农汇”APP转入1万元，7天后APP上账户盈利800元，王先生随即将10800元转回银行账户。同时，刘女士又向王先生推荐新的理财项目，受邀对象必须是之前参加过8%项目的忠实客户，新项目投资门槛20万元起投资收益率是18%，30天后可以提现。初尝甜头后，王先生对此深信不疑，立即转入50万元。
30天后发起提现时，APP却提示“您的账户余额不足，无法提现”！此时王先生再联系刘女士，发现对方已将其拉黑。
二、案件解析
这是一起非常典型的“连环套”投资诈骗案件，犯罪分子通过“套近乎”获得受害人的信任，建立所谓的“友谊”，借机向其推荐收益率高于市场的“内部投资项目”，第一个项目往往投资门槛较低，期限短，受害人在短期获得超额收益。
通过“试水”项目，受害人对犯罪分子建立起信任后，放松了警惕。犯罪分子抓住受害人盲信“熟人内幕信息”的心理，诱导受害人转向投资门槛更高，收益率更可观的“老客户进阶版”项目，最终受害人“竹篮打水一场空”。
三、风险提示
1、一看
投资者要根据自身经济状况和投资经验，合理投资，适度投资。投资理财，请认准银行、有资质的证券公司等正规渠道！不盲目听信他人建议，更不可选择来路不明、无资质牌照的机构进行投资。
2、二思
理性投资，时刻牢记“收益越高，风险越大”。凡是标榜“内幕信息”“稳定高回报”的网络投资理财，都是诈骗。
3、三防
严防信息泄露，要妥善保管好个人信息。不要向他人透露或随意在网络上留下个人金融信息，不轻信来路不明的电话号码、聊天消息、手机短信、邮件等，切勿把自己的身份证件、银行卡等转借他人使用。