国任保险唐山中支反洗钱知识宣传

你说..
创建于06-21
阅读 334
收藏TA

需扫码在手机上打开
文章后点击更新提醒

一、投资“虚拟货币”“区块链”靠谱吗?

一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。

此类活动以“金融创新”为噱头,实质是“借新还旧”的庞氏骗局,资金运转难以长期维系。

二、消费返利这种模式可以参与吗?

近期,一些第三方平台打着“创业”“创新”的旗号,以“购物返本”“消费等于赚钱”“你消费我还钱”为噱头,承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等,以此吸引消费者、商家投入资金。

此类“消费返利”不同于正常商家返利促销活动,存在较大风险隐患;此类平台运作模式违背价值规律,一旦资金链断裂,参与者将面临严重损失。

三、养老领域非法集资有哪些?

1.一些养老服务机构、企业承诺高额回报,事实上返利资金主要来源于老年人缴纳的费用,拆东墙补西墙,高额返利根本无法实现;

2.以办理“贵宾卡”、“会员卡”、“预付卡”等名义,向会员收取高额会员费、保证金或者为会员卡充值,吸收公众资金,存在转移资金、卷款跑路的风险;

3.通过会议营销、健康讲座、专家义诊、免费检查、免费体验、赠送礼品或者不合理低价旅游,以及电话推销、上门推销、网络销售等形式,向老年人推销所谓“保健品”。所声称的保健功能未经科学评价和审批,往往不具备保健功能,甚至贻误病情;

4.销售虚构的养老公寓、养老山庄,或者以投资、加盟、入股养生养老基地、老年公寓等项目名义,承诺返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式吸收资金;

5.部分企业不具有销售商品的真实内容或者不以销售商品为主要目的,而是以免费旅游、赠送实物、养生讲座等欺骗、诱导方式,采取商品回购、寄存代售、消费返利等方式非法吸收公众资金。

阅读 334
文章由 美篇工作版 编辑制作
投诉