非法集资活动通常以高额回报为诱饵，诱导投资者将资金投入非法渠道，造成资金损失。近年来，非法集资案件频发，涉案金额巨大，给社会稳定和经济发展带来了严重影响。银行作为金融市场的参与者，必须高度警惕非法集资风险，采取有效措施进行防范。
一、多渠道覆盖，营造浓厚宣传氛围
6月20当天，中行怀宁支行工作人员在人员流动密集处专门设置宣传展台，摆放宣传展板，积极向过往社区人员发放防范非法集资宣传折页，普及如何有效识别和防范非法集资的相关知识，讲解非法集资的危害和最新表现形式，并耐心解答群众疑问，提醒群众提高对非法集资的警惕性，增强防骗意识。
主题宣传活动期间，怀宁支行在营业场所对外电子显示屏全天滚动播放“守住钱袋子护好幸福家”“远离非法集资，防范养老诈骗”等电子标语。同时，以营业网点为主阵地，利用LED屏滚动播放防范非法集资宣传短视频，通过活泼生动的形式、通俗易懂的语言以案说法，提醒大家紧绷防范之弦；鼓励客户积极参与“全国防范非法集资知识答题赛”，提升金融风险识别能力，成为“防非达人”。
我们还精心制作了横幅，上面印有醒目的标旨在提醒客户保持警惕，不要轻信不明来源的投资项目。同时，我们还通过微信发布了防范非法集资的相关知识和案例的视频，引导客户树立正确的投资观念，增强风险防范意识。
二、完善内部管理，筑牢风险防线
1、提高员工风险意识
银行应加强对员工的培训和教育，提高员工对非法集资活动的识别和防范能力。通过定期举办培训讲座、案例分析等方式，使员工充分认识到非法集资的危害性和严重性，自觉抵制非法集资行为。
2、加强客户尽职调查
银行在为客户办理业务时，应加强对客户的尽职调查，了解客户的资金来源、投资目的和风险偏好等信息。对于存在疑点的客户，应进行深入调查，确保客户身份真实、合法。
3、建立健全风险防控体系
银行应建立健全风险防控体系，包括风险识别、评估、监测和报告等环节。通过实时监测客户的交易行为，发现异常交易和可疑活动，及时采取措施进行处置。同时，银行应加强与公安、金融监管部门的沟通协作，共同打击非法集资活动。
4、普及金融知识
银行应积极开展金融知识普及活动，提高公众对非法集资活动的识别和防范能力。通过宣传栏、微信公众号等渠道，向公众传递非法集资的危害性和识别方法，引导公众理性投资。
三、持续防范
防范非法集资是一项长期而艰巨的任务。中行怀宁支行将继续加强宣传教育、客户风险识别与评估、账户管理、部门协作和内部管理等方面的工作，不断提高防范非法集资的能力和水平，确保客户资金安全。同时，我们也呼吁广大公众提高警惕，增强防范意识，共同维护金融市场的稳定和安全。