夯实内控基础，保障网点运营

——黄浦人民广场支行开展“警示与反思”讨论活动

       为贯彻落实“质量锻造年”主题活动要求，进一步梳理各业务领域合规风险，复盘分析典型风险案例，聚焦控风险、强监督、严纠治、促合规，筑牢制度防火墙，近期黄浦人民广场支行组织开展了第九季“警示与反思”大讨论活动。

一、以案为鉴，严好内控合规底线

       网点负责人利用《2023年监管处罚及罚点情况的通报》、《近3年本机构监管处罚“一案一复盘”情况表》等材料组织全员进行学习。

      1、以案为鉴，加强自律。要求网点全员通过案例提高自身的判断力、辨别力，时刻提醒自己严守内控合规底线，不碰红线，在网点内形成风清气正的工作氛围。

        2、加强学习，坚守底线。不断加强学习法律法规、员工行为手册等，树立正确的思想信念，不断提高遵纪守法的自觉性和抵制诱惑的免疫力，时刻保持警醒，做好长期与不良风气作斗争的准备，守住廉洁从业的底线。

       3、看住“圈子”，爱岗敬业。全体员工要净化自己的工作圈、生活圈和交友圈，不贪图享乐，不搞“攀比”，不在金钱中迷失，要顶得住诱惑，在岗位上尽心尽力，尽职履责，积极进取，顽强拼搏，敢于担当，主动作为，珍惜自己的职业生涯。

二、结合自身岗位充分交流分享，及时发现风险隐患。

        利用网点班会时间，人民广场支行组织开展网点“警示与反思”大讨论活动。会前，网点已组织全员分别结合自己的业务、专业进行各自岗位的内控、案防风险进行整理，同时也会提出各自优化建议。会上，网点员工就自己日常工作及所思所想充分交流：

        高端客户经理叶佳颖：作为网点高端客户经理，每天都要面对各种各样的客户，尤其是周边老龄客户较多，不太会使用智能设备，又希望能够快速办理完业务，从而要求员工指导或代为操作。但是代客操作行为极易引发内外勾结、监守自盗等系列违法犯罪行为，代客操作的行为一旦养成习惯，风险隐患很大，在形成操作风险的同时也容易滋生道德风险。一旦发生错账或日后客户收益无法达到预期形成纠纷，将给银行和客户的资金带来损失。优化建议：针对此类客户尽可能让客户上柜面或者大白机操作，使用正确方式引导客户操作，使用手机银行老年版便捷操作。

        客服经理钱冰沁：涉敏风险管理系统是我行内部风险控制系统内的重要环节之一。作为该系统内的尽职调查岗人员，首要目标是在确保信息保密性的基础上，向客服收集与资金往来信息相关的真实信息，协助甄别岗及审核岗判定潜在风险。同时注意复杂业务的回复时效要求，对于回复内容做到规范、完整、真实。

        其他员工也分别就自己准备的材料进行讨论。期间，网点负责人、分管行长及营业经理则分别就员工提出的一些问题或是困惑进行答疑、总结、分析，一方面结合实际业务排查日常工作中可能存在的风险银行，另一方面通过一场警示与反思大讨论，员工把日常工作中的疑问通过交流后也豁然开朗，更明确各项规章制度要求背后的原因。规范涉敏尽职调查，完善尽调时效性与完整性。