项目背景
为贯彻落实发起行关于村镇银行深化管理改革战略部署，适应零售变革业务发展需要，提升网点综合营销能力。永清吉银村镇银行特聘服务与营销专家张海平老师于2024年6月16日—6月19日开展网点服务与营销提升培训项目。
集中授课
外聘老师以精细化管理规划复盘模型引导大家对团队管理现状、待提升方向进行思考，重点围绕如何打造高绩效团队、五种领导模式、银行网点零售转型、管户客户信息梳理与维护、如何建立客户的满意体验感、沙龙方案设计等几个纬度展开赋能，为项目启动奠定基础。
网点辅导
外聘老师结合网点实际情况分别对营业部、三圣口支行、新城支行、别古庄支行开展针对性辅导：
➡️对晨会流程及设置内容进行点评，建议增加仪容仪表互检、目标认领环节，对大家站姿、手势、五步法演练等提出优化建议；
➡️导入客户经营指导手册，对客户管户分户思路、客户认养技巧、不同客群经营维护思路及话术进行演示说明；
➡️明确管户分户工作动作，针对网点日常运营、岗位分配、人员排班等进行细化，建议安排1-2人进行电话、微信、短信的客户维护邀约；
➡️分享低效能客户、到期客户、达标客户、高净值客户的经营思路和营销策略；
➡️讲解线上答谢会流程，分享客户裂变方法，针对话术流程、氛围调动、人员安排、产品宣传、问卷发放等线上答谢会流程给予针对性指导；
➡️梳理沙龙活动思路，针对活动主题、邀约目的、名单筛选、邀约话术、前中后流程安排等细节要点进行详细说明；
➡️ 分享线上营销工具，对电子表单、电子名片、宣传海报等营销工具的生成及应用进行详细辅导；
➡️建议网点增设季度服务满意度板块，开展优质服务明星评选活动，增加客户参与感，增强客户服务体验度。
营销团队赋能
外聘老师结合客户经理现阶段营销现状展开针对性辅导：
➡️存量客户数据盘点分析，梳理结清客户名单开展电话营销；
➡️分享信贷营销思路及路径，通过信贷客户流水挖掘客户上下游、工商联商户协会、企查查一年内新注册的商户、市场商户外拓走访等挖掘营销机会，拓宽营销思路；
➡️分享商户经营策略、沟通技巧，了解市场情况、各行业客户用款周期及时间节点等，挖掘营销线索；
➡️分享线上营销工具，对线上客户用款需求表的生成及应用、朋友圈宣传海报制作、电子名片制作、客户贷款意向信息收集路径给予一步步指导，帮助客户经理实现精准高效营销，提高工作效率。
电话营销
外聘老师分享电话营销流程、多元化营销话术及沟通技巧，辅导客户经理们对结清未续贷客户、企查查一年内新注册的商户名单开展电话营销，挖掘客户需求，寻找营销机会，对有意向客户及时添加微信以便后续跟进营销。张老师旁听电访全过程，现场示范纠偏不足，不断提升客户经理们电话营销能力。
线上直播
外聘老师分享如何创建视频直播号、发起直播及直播预告，明确直播主题、人员分工、福袋设置等细节要点，对线上直播流程、直播方法进行细化说明。通过定期开展线上直播，帮助银行打造IP，提升影响力和知名度。
工具赋能
项目总结会
外聘老师组织各家支行网点开展服务与营销提升项目总结会，针对本次四天项目辅导情况进行总结。
外聘老师讲解本次项目目标，从转观念、理流程、提技能、促业绩四个方向进行，重点围绕客户管户分户分层、客户关系管理与维护、存量客户分类营销、客户经理营销流程及拓客方法等方面进行总结复盘。
外聘老师分享本次项目辅导成果，对常态化营销习惯、营销执行、营销动作提出建议，通过领导督促、部门督导、网点执行，促进网点综合营销技能和产能的提升。
各支行代表及部门代表进行发言，总结项目期间的收获和感悟。
运营管理部总经理许静作总结发言，感谢张老师的辛苦指导与付出，感谢同事们的全情投入与参与，希望大家能够把老师所教授的方式方法运用到实际工作中，让方式方法为我们的工作赋能。同时，针对本次培训总行从管理和督导层面对大家提出要求，希望支行每一位员工把培训内容执行落地。