案例介绍
2022年6月，一名客户来到银行某网点申办借记卡，称办卡用途为代发工资，还未等银行工作人员询问单位名称，直接拿出来工作证明，盖章处为市区一家宾馆，查看涉案名单及反诈中心名单未发现此人，开卡过程银行工作人员询问时不断看手机信息，需要核对预留手机号，客户提供的手机号并不在现场，银行工作人员提出预留手机号必须为本人使用，随后经过企查查拨打了该宾馆电话，经询问无此工作人员，这名客户回答问题也开始出现结巴现象，银行工作人员拒绝为其办理开卡业务，同时提醒客户有关出租出借账户的危害性。随后客户打着电话匆匆离去。银行立即联系了当地派出所负责反诈工作警官，并向其反馈了该客户的信息。同时提示周边支行关注此类利用伪造证明试图开卡的违法行为。
案例分析
目前随着互联网业务的发展，网络诈骗，电信诈骗的案件越来越多，一些对银行业务不熟悉，法律意识淡薄的人很容易掉到洗钱诈骗的不法行为中。实名不实人的银行卡会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗，还会用来进行网络贩毒、网络赌博，而这些钱大部分都是通过这些非实名的银行卡走账，难以追查和打击。给社会的稳定带来一定的冲击。
案例启示
提醒广大市民注意：
金融消费者要重视自身信息安全，不要出售、转让、出租、出借个人身份证件、银行卡等，切记：代办退税有猫腻，榨取存款为目的；陌生电话勿轻信，谨防电信来诈骗；提高意识要趁早，财产安全得保障。