某日，一名年龄较大的女性客户前来莆田分行营业部办理业务，其职业为莆田市印刷厂退休职工。客户于2024年3月27日12点59分通过我行手机银行发生购汇16000美元，，在13：06跨境汇款至中国香港，收款人:BEH CHEE HOOI，收款账户：1278720185452，汇款用途：TRAVEL EXPENSES，收款银行：中国银行香港分行。2024年5月9日09点20分，客户刘洋铭和配偶李财荣来我行分行营业部查询其名下账户资金情况，并打印期间流水，否认其在2024年3月27日曾发起上述该购汇汇出汇款，现场要求我行查询其资金去向问题。
电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为，通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的，如冒充公检法、商家公司厂家、国家机关工作人员、银行工作人员等各类机构工作人员，伪造和冒充招工、刷单、贷款、手机定位和招嫖等形式进行诈骗。从2000年新千年以来，随着科技的发展，一系列技术工具的开发出现和被使用，许多技术人员和一些平民借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的技术等实施的非接触式的诈骗可以说是迅速地发展蔓延，给人民群众造成了很大的损失。
该案例中，客户称3月初有身穿警服的工作人员通过视频软件和客户夫妻俩人联系长达半个月，需其配合去北京调查，并控制客户手机操作汇款将资金转出，期间要求客户不能联系任何人，包括其子女等。账户发生交易后，那段时间其去上海看病，5月回莆后，客户及配偶发现已无法再联系上述工作人员，才觉察异常，认为遭遇诈骗，遂前往中国银行银行莆田分行查询。经我行跟客户的现场反馈情况，客户与收款人并不认识，我行确认该情况后，确认客户遭遇电信诈骗，马上协助客户向当地派出所报案。