面对纷繁复杂的洗钱行为,如何保护自己,远离诱惑和洗钱陷阱,需要我们做好以下几点:
一、做到”四个不要”
不要出租出借自己的身份证件;
不要出租出借自己的账户和信用卡;
不要用自己的账户替他人提现和转账;
不要随意暴露个人身份信息。
2020年10月10日,国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会,决定自10月10日起,在全国范围内开展“断卡”行动,一张卡涉案,其名下所有卡或者业务都可能被暂停。
二、主动配合金融机构进行身份识别
开办业务时,请您带好身份证件;
大额现金存取时,请出示身份证件;
他人替您办理业务时,请出示他(她)和您的身份证件;
身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新;
自我保护,配合核实涉案账户的同名账户。
三、妥善保管证件、账户和信息交易信息
客户应妥善保管好身份证件、账户、银行卡、密码等;
四、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙
五、提高识别能力,不要轻信所谓资金动作传销项目;
六、选择安全可靠的金融机构